基金募集顾问工作计划(汇编18篇)_基金募集顾问工作计划
发表时间:2017-04-01基金募集顾问工作计划(汇编18篇)。
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一、市场分析
空调市场连续几年的价格战逐步启动了。二、三级市场的低端需求,同时随着城市建设和人民生活水平的不断提高以及产品更新换代时期的到来带动了一级市场的持续增长幅度,从而带动了整体市场容量的扩张。15年度内销总量达到1950万套,较20xx年度增长11.4%.15年度预计可达到2500万-3000万套.根据行业数据显示全球市场容量在5500万套-6000万套.中国市场容量约为3800万套,根据区域市场份额容量的划分,深圳空调市场的容量约为40万套左右,5万套的销售目标约占市场份额的13%.
目前格兰仕在深圳空调市场的占有率约为2.8%左右,但根据行业数据显示近几年一直处于“洗牌”阶段,品牌市场占有率将形成高度的集中化。根据公司的实力及15年度的产品线,公司15年度销售目标完全有可能实现.20xx年中国空调品牌约有400个,到20xx年下降到140个左右,年均淘汰率32%.到20xx年在格力、美的、海尔等一线品牌的“围剿”下,中国空调市场活跃的品牌不足50个,淘汰率达60%。20xx年度LG受到美国指责倾销;科龙遇到财务问题,市场份额急剧下滑。新科、长虹、奥克斯也受到企业、品牌等方面的不良影响,市场份额也有所下滑。日资品牌如、三菱等品牌在20xx年度受到中国人民的强烈抵日情绪的影响,市场份额下划较大。而格兰仕空调在广东市场则呈现出急速增长的趋势。但深圳市场基础比较薄弱,团队还比较年轻,品牌影响力还需要巩固与拓展。根据以上情况做以下工作规划。
二、工作规划
根据以上情况在15年度计划主抓六项工作:
1、销售业绩
根据公司下达的年销任务,月销售任务,销售工作计划《年度销售工作计划》。根据市场具体情况进行分解。分解到每月、每周、每日。以每月、每周、每日的销售目标分解到各个系统及各个门店,完成各个时段的销售任务。并在完成任务的基础上,提高销售业绩。主要手段是:提高团队素质,加强团队管理,开展各种促销活动,制定奖罚制度及激励方案(根据市场情况及各时间段的实际情况进行)此项工作不分淡旺季时时主抓。在销售旺季针对国美、苏宁等专业家电系统实施力度较大的销售促进活动,强势推进大型终端。
2、K/A、代理商管理及关系维护
针对现有的K/A客户、代理商或将拓展的K/A及代理商进行有效管理及关系维护,对各个K/A客户及代理商建立客户档案,了解前期销售情况及实力情况,进行公司的企业文化传播和公司15年度的新产品传播。此项工作在8月末完成。在旺季后和旺季来临前不定时的进行传播。了解各K/A及代理商负责人的基本情况进行定期拜访,进行有效沟通。
3、品牌及产品推广
品牌及产品推广在15年至15年度配合及执行公司的定期品牌宣传及产品推广活动,并策划一些投入成本,较低的公共关系宣传活动,提升品牌形象。如“格兰仕空调健康、环保、爱我家”等公益活动。有可能的情况下与各个K/A系统联合进行推广,不但可以扩大影响力,还可以建立良好的客情关系。产品推广主要进行一些“路演”或户外静态展示进行一些产品推广和正常营业推广。
4、终端布置(配合业务条线的渠道拓展)
根据公司的15年度的销售目标,渠道网点普及还会大量的增加,根据此种情况随时、随地积极配合业务部门的工作,积极配合店中店、园中园、店中柜的形象建设,(根据公司的展台布置六个氛围的要求进行)。积极对促销安排上岗及上样跟踪和产品陈列等工作。此项工作根据公司的业务部门的需要进行开展。布置标准严格按照公司的统一标准。(特殊情况再适时调整)
5、促销活动的策划与执行
促销活动的策划及执行主要在15年04月—8月销售旺季进行,第一严格执行公司的销售促进活动,第二根据届时的市场情况和竞争对手的销售促进活动,灵活策划一些销售促进活动。主题思路以避其优势,攻其劣势,根据公司的产品优势及资源优势,突出重点进行策划与执行。
在不知不觉中,20xx年已经过了,加入房地产公司的时间拼拼凑凑也有不少的时间了。在这段时间里,从一名置业顾问一步步晋升为销售经理,我不断的学习的知识并积累了很多的经验,也同时锻炼和提高了业务能力,这让自己的人生多了一份激动,一份喜悦,一份悲伤,最重要的增加了一份人生的阅历。可以说在九阳的这段时间中,收货颇多,感触颇多。在这里,非常感谢公司的每一位领导和同仁的帮助和指导,现在已能独立完成本职工作,现对目前的工作做以下总结。
一、任务完成
今年实际完成销售认购签约回款佣金的'情况和竞争对手易居的对比的情况。
二、团队管理方面
1、招聘面试方面
自己在招聘面试的时候缺少精心的设计和安排,有时候自己也不加重视,总是奔着你情我愿的想法,没有必要跟着面试者讲太多,正是因为自己的不重视应聘这个环节从而导致一部分优秀人员的流失,也给人事部部门增添了不少麻烦。
2、团队培训工作
没有计划的培训,培训目的的不明确,培训前没有系统的准备对团队的打造目标不够明确比较笼统,培训的计划做的也比较笼统,因此在培训工作开展时想到什么就培训什么,感觉团队缺少什么就培训什么,有的时候很少培训,有的时候天天都在培训也达不到预期的效果。不但增加了置业顾问的负担更影响大家的心情。
对于培训没有一个长期统筹安排和布置,自己也没有提前做好充足的准备工作。自己不但没有得到锻炼,更使整个团队褒足不前。也没有研究过老的置业顾问和新人进行区别培训,导致新人学习难度增大,老的置业顾问也感觉付出了时间却得不到较好的效果。
3、监督、督促工作方面的
很多事情都是及时的安排下去,但是没有给予及时的督促和监督,导致安排下去的事情做的不理想甚至是基本上没有完成。例如置业顾问的约电约客问题,自己很少去督促和检查他们的来电来客,导致置业顾问在这方面的工作开展的不是很理想。有的置业顾问甚至很长时间对客户都不进行约访,损失了公司难得的客户资源。
4、及时总结学习方面的
当工作期间遇到一定难题的'时候,自己很少去总结学习更谈不上将自己总结的东西传授给团队,有时候难题过去就过去了,不再过多的进行回顾总结和传授。当遇到问题客户的时候,总是想尽一切办法给予解决但总是忽略产生这些问题的根源在那,因而重复的问题不断出现,如何将该问题在前期解决掉或避免该问题的产生自己却不做总结和传授。
5、公司制度的执行和落实方面的
例如有的工作人员偶尔迟到三五分钟,但出于不忍心就不再严格按照公司制度给予其罚款,从而导致了其它置业顾问心理不平衡,给管理工作带来了一定的困难。究其原因做为一名销售部负责人首先必须严格按照公司的管理制度进行相应的处罚,对其违纪行为视而不见于心不忍不给予其进行罚款可实际上就是在纵容其行为,因此对于我来说是一种失职行为。公司最基本的管理制度自己都因为种种原因执行和落实不到位,更谈不上让自己的团队按照制度去严格要求自己。
6、销售一线工作出现的问题敏感性。
由于销售一线工作灵活多变,因此需要根据实际情况及时制定出相应的制度策略。在这方面自己的主动积极意识存在很大的欠缺,总是习惯于领导将工作安排完事以后自己才去执行,不动脑子去想过多事情,从而使很多工作做起来很被动。
7、团队之间的沟通。
曾经也认真制定过与工作人员之间的沟通计划,但是实施一段时间后便抛向脑后,因为各种原因落下了,在置业顾问提成方面因为没有事先沟通,向团队说明公司的情况,导致了一些小的情况发展,不仅仅影响了团队的士气也影响了正常工作的进行。通过这件事才让我深刻的意识到及时的沟通是多么的重要。
三、案场管理方面的
1、案场谈客监督及把握方面当问题客户出现的时候,自己都想办法及时给予解决,在案场自己也时常全程并及时的给予置业顾问的谈客进行指导,同时提示或组织其它置业顾问给予适当的造势来创造氛围,常组织置业顾问交流谈客过程的关键点把握,从而提高了部分置业顾问的成交率。尤其是对新的置业顾问谈客自己都及时给予点评,并组织其它置业顾问给予及时的旁听来提高谈客技巧。
2、案场问题客户处理方面
当出现问题客户的时候自己都很有耐心的给予解释和解决,减少了异议客户,增加了客户对公司的信任感和认同感。
四、执行力方面的
我深刻的意识到自己办事比较拖沓,总有一种不到最后一刻绝不完成的想法,因此对领导安排或者其其它的事情总是能往后拖就往后拖,深知自己拖沓的习惯害人害己,自己也要努力改掉这样拖沓的坏毛病。
在公司工作的这段时间里,深知自己身上存在各种各样的问题和不足,在以后的日子里我要给自己进行重新定位,振奋信心、保持本色、在改掉自己不足的前提下努力学习知识提高自身各方面的能力,并做出了以下工作计划。
1、首先在个人心态方面不仅好好调整,无论在任何的困境下都要和公司和团队荣辱与共,共渡难关。用自己的良好的心态去影响身边的人和公司的团队。
2、其次对于个人在团队管理上存在的不足自己要制定出详细的团队管理目标和实施方案。
3、学习招聘面试方面的技巧,重视每次的招聘面试工作,每次在面试之前都要设计出面试的方案,尽可能为公司吸纳和留住优秀人才。
4、在培训工作方面,制定出详细的培训方针和大纲,每个月末都要根据实际情况做出下个月详细的培训计划,针对新人和老人区别做出培训计划。并尽努力严格按照培训计划执行。落实项目部日常的管理制度,并严格按照管理制度去执行,无论任何人只要触犯公司的原则问题都一视同仁绝不姑息,牢牢记住"管理即是严格的爱"。
5、针对自己的沟通不足问题。每周固定两次和置业顾问进行有效沟通。及时的了解并掌握置业顾问的心态和动态。
6、关于监督督促工作在春节前也要形成制度,有奖有罚奖罚分明。
7、关于执行力不足问题,制定出关于执行力不到位的奖罚措施,争取任何事情达到第一时间,高质量的去完成。关于做事拖沓问题,自己要从每天上班开始锻炼,要求自己每天上班必提前20分钟到项目部,制定出处罚措施由秘书监督进行处罚。
都说公司是自己的第二个家,既然是家,没有谁有理由不爱自己的家,在这个家里我一直都是,忠诚可靠,乐于奉献,一切以公司利益为出发点,忠于职守,不以权谋私,敢于管理,尽心尽力,尽职尽责,管的公平、公正、一视同仁,心胸宽广,宽容善待他人,任人为贤。积极热情、充满活力。用自己的热情去感染自己的下属,关心他们的工作和生活。当然没有谁是十全十美的,我也有很多的不足之处,在执行力方面的欠缺,有时候性格的过于温和,对团队管理经验的不足,以及和下属沟通的欠缺,都给工作的进行带来了一定的困扰。作为一名销售经理,想好更好的发展,这些缺点和不足都需要一一的克服和解决,我有信心能够很好的解决。
学习犹如逆水行舟,不进则退,深刻的认识到自身知识水平有限及能力的不足,对未来我充满着期待和信心,相信在公司领导不断的批评和指导下我会进步的更快,变的更加成熟。
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置业顾问工作计划篇一:
转眼之间又要进入新的一年—xx年了,新年要有新气象,在总结过去的同时我们要对新的一年一个好的计划.我是一个从事工作时间不长,经验不足的工作人员,很多方面都要有一定的要求,这样才能在新的一年里有更大的进步和成绩. 也对自己制定了房地产销售部个人工作计划,相信我会做得更好。
xx年是我们××地产公司发展非常重要的一年,对于一个刚刚踏入房地产中介市场的新人来说,也是一个充满挑战,机遇与压力的开始的一年。为了我要调整工作心态、增强责任意识、服务意识,充分认识并做好厂房中介的工作。为此,在厂房部的朱、郭两位同事的热心帮助下,我逐步认识本部门的基本业务工作,也充分认识到自己目前各方面的不足,为了尽快的成长为一名职业经纪人,我订立了以下年度工作计划:
熟悉公司的.规章制度和基本业务工作。作为一位新员工,本人通过对此业务的接触,使我对公司的业务有了更好地了解,但距离还差得很远。这对于业务员来讲是一大缺陷,希望公司以后有时间能定期为新员工组织学习和培训,以便于工作起来更加得心顺手。
在第一季度,以业务学习为主,由于我们公司正值开张期.间,部门的计划制定还未完成,节后还会处于一个市场低潮期,我会充分利用这段时间补充相关业务知识,认真学习公司得规章制度,与公司人员充分认识合作;通过到周边镇区工业园实地扫盘,以期找到新的盘源和了解镇区工业厂房情况;通过上网,电话,陌生人拜访多种方式联系客户,加紧联络客户感情,到以期组成一个强大的客户群体。
置业顾问工作计划篇二:
时近年末,不经意间xx年转眼就要过去了。默默地算来,从参加工作,来到阳光新城,来到现在的这个销售部,加入我们这个有着家庭一般氛围的团体到现在已经有半年多的时间了。半年的时间放在以往或许会显得很漫长,但这半年对于我来说却是那么的短暂,仿佛是在眨眼间变消逝而过。
六月初的我刚刚毕业,对于工作而言是懵懵懂懂的,不知道也不愿意去接触它,所以我隐藏了自己,一直藏到大学毕业,藏到我无处可藏而必须去面对。社会很现实,我也很现实,我在寻找一个机会,一个能让自己有所发展的机会。我怀揣着一颗紧张的心开始了应聘和面试的过程。很幸运,我来到了阳光新城。认识了现在我身边的这些和我一起工作的俊男靓女们。当时对于置业顾问我没有任何实质上的认识,而房地产对于我来说只不过是中国这几年经济增长的重要指标之一,它占有很大的份额,同时也带动了这几年全国gdp总值像打了鸡血一样嗷嗷嗷地往上蹿。在案场学习的半个月的时间是我收获最大的一段时间之一。
领导和同事们的细心教导,那些毫不吝啬的经验之谈让我收获颇丰,逐渐成长。让我对于工作有了一个很美好的认识——原来,和你一起工作的那些人,不一定全部都是你的同事,却很可能全部都成为你的朋友。相信我,是你们平时工作与生活中的点点滴滴让我爱上了这份工作,爱上了我们的这个团队。这对于第一次正式参加工作的我而言是十分幸运的一件事情。
从七月份开始我就在市区售楼部上班了,那里是我第一次与购房顾客面对面交流的场所。虽然工作很单一,只是安排看房车,接待到访客户,派单,安排行销人员等。但这是极为锻炼人的工作,这不仅是考察我对于这个工作的态度,也是一种磨练。因为那时咱们的案场制度还不完善,我压根儿不知道嘛时候能参加上岗考核,要知道那种无限期的等待是很可怕的,呵呵。能和客户有第一时间的接触,虽然不是带着去看房,但也了解了一些购房客户的需求与意愿,最重要的是能了解到在客户眼中对我们工作的看法,对阳光新城这个项目的看法,是最直接也最真实的,也是记忆最深的。八月份的时候领导安排我和贾新萤一起下乡做宣传,跟着宣传车满县区的转悠。
领导的意思是想让我熟悉熟悉项目周边的市场情况,客源方向,以及县区客户对于大产权住房的一些看法和认识,同时好让我能有更多的了解对于县区的客户应该注意些什么。因为销售归根结底就是一种人与人之间的交流,一种价值的交换。只有交流到位了,交换才有可能产生。
这些以往在课本中经常看到的概念在没有实际的接触下是无法成为我自己的东西的,对此我格外珍视,所以那时候每次都打扮的像是去旅行似的,因为开心啊,机会难得啊。
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公司在发展过程中,我认为要成为一名合格的服务顾问,首先要调整自己的理念,和公司统一思想、统一目标,明确公司的发展方向,才能充分溶入到公司的发展当中,才能更加有条不紊的开展工作。以下是我20xx年的工作计划:
<1>继续学习汽车的基础知识,并准确掌握客户需求动态
了解客户的资料务、兴趣爱好、家庭情况等,挖掘客户需求,投其所好,搞好客户关系,随时掌握信息,重点抓住流失客户的开展。
<3>努力完成现定任务量.在公司规定的任务上,要给自己压力,要给自己设定任务。不仅仅,要努力完成公司的任务,同时也完成自己给自己设定的任务。我相信有压力才有动力。
<5>在业余时间多学习一些成功的服务接待经验,最后为自己所用。
<7>意识上:无论在接待上还是汽车产品知识的学习上,摒弃自私、懒惰的性情,用积极向上的心态,学习他人的长处,学会谦虚,学会与上司、朋友、同事更加融洽的相处.
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随着上半年工作的结束,也意味着进入下一步的实质性工作阶段,回顾这半年的工作,基于本人是第一次接触房产行业,面临困难和压力较大,针对行业特点、现状,结合本人这一个多月来对置业顾问工作的理解和感悟,特对下半年工作制定以下计划。
全面、较深入地掌握我们“产品”地段优势并做到应用自如。根据自己以前所了解的和从其他途径搜索到的信息,搜集客户信息xxxx个。锁定有意向客户xx家。力争完成自己下半年的工作指标。
众所周知,现代房产的竞争,就是服务的竞争。服务分为售前服务、售中服务和售后服务,而我们置业顾问也是一种“服务“,所以前期工作即就是售前服务更是我们工作的重中之重。正是因为如此,我的工作开展计划也是围绕“售前服务”来进行。
多渠道广泛地收集客户资料,并做初步分析后录入,在持续的信息录入过程中不断地提高自己的业务知识,使自己在对房产销售特点掌握的基础上进一步的深入体会,做到在客户面前应用自如、对答如流。
对有意向的客户尽可能多地提供服务,根据其需要及时通知房原和价格等信息,目的让客户了解房源和价格,在此基础上,与客户进行互动沟通,其次给客户一种无形的压力。在用电话与客户交流的过程中,实时掌握其心理动态,并可根据这些将客户分类。
在交流的过程中,锁定有意向的客户,并保持不间断的联系沟通,在客户对我们的“产品”感兴趣或希望进一步了解的情况下,可以安排面谈。在面谈之前要做好各种充分准备,做到对房源,面积,单价等。对每次面谈后的结果进行总结分析,并向上级汇报,听取领导的看法。克服困难、调整心态、继续战斗。在总结和摸索中前进。
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引言:
在现代教育体系中,课程顾问扮演着至关重要的角色。他们不仅需要深入了解学生的需求和目标,还需要与学术团队合作,确保为学生提供最佳的课程选择。本篇文章将详细探讨课程顾问的工作计划,从工作计划的制定、执行、监控等方面进行分析。
一、工作计划的制定
制定有效的工作计划是课程顾问成功完成任务的关键。在制定工作计划之前,课程顾问需要进行以下准备工作:
1.1了解学生需求:课程顾问需要与学生进行有效沟通,了解他们的兴趣、目标和学习需求。通过细致入微的询问和倾听,课程顾问能够获得全面的了解,从而为学生提供适合的课程建议。
1.2学术研究:课程顾问需要对当前教育领域的最新动态进行深入研究,了解各类课程的特点和优势。通过不断学习和研究,课程顾问能够为学生提供专业的课程选择,确保他们获得最佳的学习体验。
1.3团队合作:课程顾问需要与学校的学术团队密切合作,了解不同课程的教学目标和教学方法。通过与学术团队的合作,课程顾问能够为学生提供全面的课程选项,满足他们不同的学习需求。
二、工作计划的执行
课程顾问执行工作计划时需要具备以下能力和技巧:
2.1信息搜集与整理:课程顾问需要广泛搜集课程信息,包括不同学校、机构和在线平台提供的课程。通过搜集和整理信息,课程顾问能够提供给学生全面的课程选择,让他们做出明智的决策。
2.2资源整合与分析:课程顾问需要对各种课程进行资源整合与分析,评估课程的质量和适用性。通过整合和分析,课程顾问能够为学生提供高质量的课程选择,满足他们的学习需求。
2.3个性化建议:课程顾问需要根据学生的个性和目标,为他们提供个性化的课程建议。通过对学生的深入了解,课程顾问能够为他们量身定制最适合的课程计划,提高他们的学习效果。
三、工作计划的监控
课程顾问的工作计划需要进行监控和评估,以确保任务的顺利完成和效果的最大化。
3.1学生反馈:课程顾问需要与学生保持沟通,主动收集他们对课程的反馈和建议。通过了解学生的学习体验和需求变化,课程顾问能够及时调整工作计划,提供更好的服务。
3.2课程评估:课程顾问需要对所推荐的课程进行评估,确定它们是否符合学院或学校的要求。通过定期对课程进行评估,课程顾问能够持续提高课程的质量和适应性。
3.3时效管理:课程顾问需要合理安排自己的时间,确保每位学生都能得到及时有效的服务。通过合理分配时间,课程顾问能够提高工作效率,使每个学生都能获得满意的课程建议。
结论:
课程顾问的工作计划对于确保学生获得最佳的学习体验至关重要。通过制定、执行和监控工作计划,课程顾问能够为学生提供个性化的课程选择,帮助他们实现学习目标。课程顾问需要具备综合素质和专业技能,不断学习和提升自我,以适应教育领域的快速发展和学生的多元化需求。只有通过有效的工作计划,课程顾问才能发挥出最大的潜力,为学生构建一个美好的学习未来。
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一、法律顾问工作内容
工伤赔偿争议、交通事故、债务清偿及债权追讨等方面的处理意见;
座谈等方式对公司员工进行专项法律知识培训;
审查、修改各类合同、协议、章程、声明、备忘录、索赔理赔书、意向书、委托书、可行性研究报告、纪要等。根据贵公司的需要,以法律顾问的名义对外签发律师函、律师声明、法律建议书等法律事务文书。协助贵公司各个部门制定、修改内部的规章制度。审查、完善客户草拟的合同及其它法律事务文书;
综合性法律顾问服务。包括项目的可行性研究、谈判,提供法律咨询,出具法律意见书及项目所需法律、法规、政策依据。为贵公司的重大决策提供法律参考意见及法律论证;
为制定对策提供法律意见;制定、健全各项经营管理制度、规范各种经营运作程序;协助贵公司制定保密制度和签订保密协议;
6、应贵公司委托协助清理债权债务及参与和贵公司有关的所有诉讼业务;
杂志、广播、电视等公众传播媒体发表公开声明,维护贵公司合法权益;
8、应贵公司委托,并经律师专业审查认为符合法律规定的,对外发出《律师函》,维护贵公司合法权益;
法规、规章等法律信息,并提供有关规避风险的法律建议或相应的对策。
二、法律顾问工作方式
法律顾问的工作方式根据贵公司的具体情况,可能有以下几种工作方式:
传真、电邮等方式不能有效处理的其他事务,由律师至贵公司处接受委托办理,必要时贵公司亦可派人到律师办公场所委托法律事务解决相关问题;
传真、电邮等方式进行口头或书面的解答及处理;对法律文书的审
电邮等方式进行处理,以及其它通过电话、传真、电邮等方式可以有效快速处理的事务;
律师所或其以它合适的方式解决问题;
法院或其它场所代理企业处理相关事务。
6、顾问期间,贵公司可以指派专人与顾问律师联络,为顾问律师提供必要的工作条件(如临时办公场所等),提供开展业务需要的资料和情况以便于顾问律师受托后及时解决具体问题。
三、顾问律师的工作程序
顾问律师应当首先解决既往遗留的法律事务,处理当前紧急的法律事务问题,参与目前将要或已发生的诉讼活动,随后转入以减少或预防纠纷发生为目的的法律事务,协助建立健全合同制度等。
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私募股权投资基金起源于美国,迄今已有50多年的历史。而它在中国的发展只有十几年的时间。1995年我国通过了《设立境外中国产业投资基金管理办法》,从而吸引了一批著名的外资机构进入我国,例如凯雷、KKR、红杉资本等。受其影响,一些本土的创投机构也在这一时期设立,包括深圳市创新投资集团有限公司、深圳市达晨创业投资有限公司以及上海创业投资有限公司等。但是由于经济环境的影响以及相关制度的缺失,尤其是退出渠道不通畅,行业发展较为缓慢。
直到新修订的《合伙企业法》开始实施以及创业板正式开板等一系列关键性的事件发生之后,人们才认识到股权投资的魅力。彼时创业板企业估值高企,带给股权投资机构极大的获利空间。例如纪源资本通过投资冠昊生物获得51.18倍的回报。达晨创投投资和而泰获得43倍的回报,联想投资入股联信永益获得25倍的回报等等。于是一时间各类投资机构如雨后春笋般冒出,私募股权投资行业在国内达到了一个发展的高潮。但是大部分投资机构只是把关注点放在上市前阶段的企业,希望利用一、二级市场巨大的估值差异短期内获取暴利。这就导致各个投资基金陷入同质化竞争的局面,哄抢Pre-IPO项目资源,抬高了投资价格,增加了投资风险。
自从20XX年12月20日创业板指达到1239.6点的高位开始回落后,企业的估值也逐步下滑,私募股权投资机构退出获利的空间大大收窄,而20XX年10月26日浙江世宝上市之后IPO暂停发行,更是使得许多投资项目退出无门。热闹了几年的私募股权投资也开始重归寂静。
通过分析私募股权投资基金在国内的发展历程可以看出,退出通道畅通与否是行业能否繁荣发展的关键。面对着目前近800家的IPO在审企业,再走上市退出的通道似乎困难重重。因此,建立多层次的资本市场,发展多元化的退出方式,减少对IPO退出通道的依赖是解决问题的可行之道。而做到这些都离不开健全的法制环境和优秀的专业人才。
让人欣慰的是,政府已经意识到这些问题并尝试提出解决之道。7月5日发布的《国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》就进一步明确要将新三板试点扩大至全国。并且还要规范发展各类机构投资者,探索发展并购投资基金,鼓励私募股权投资基金、风险投资基金产品创新等,从法律法规和制度层面为股权投资行业的发展提供了保障。而这些年创业投资的热潮也已经培养了一批有经验的专业投资人。我们有理由相信在中国经济仍然快速发展的大背景下。会出现更多的投资机会,私募股权投资行业仍有良好的发展前景。
我们所要成立的私募股权投资基金主要是投资于银行业。因为我们在这一领域有着专业的技能以及多年的运营管理经验、丰富的人脉资源。通过充分利用掌握的行业资源,参股那些盈利能力稳定,市场份额不断提高,风险控制措施得当的未上市银行,我们可以获取可观的投资回报。
由于银行业是传统行业,发展已经比较成熟,且受到房地产和基建投资等可能带来的不良资产影响,其二级市场的估值一直不高。根据巨潮资讯网的数据,目前银行业的静态市盈率加权平均数为5.51倍。因此,通过IPO上市获取估值利差并不是我们的目标。、
实际上,银行业是一个盈利能力非常强的行业。据统计,20一季度,16家上市银行获得的净利润占全部2469家上市公司净利润的55.8%,其盈利能力可见一斑。从成长性的角度来看,我们将要投资的那些城商行、村镇银行,由于机构精简,决策灵活,往往能够实现比大银行更快的成长速度。通过长期持有这些银行的股权,仅仅依靠股息红利就可以获得令人满意的回报,更何况还有随着规模扩张而带来的股本增值。即便需要退出,采用股权转让也能以合理的价格找到接盘方。因此投资获利退出的方式可以多种多样。
从国家政策的角度来讲,政府也是鼓励民营企业或者个人参股商业银行。《国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》中就明确提出,鼓励民间资本投资入股金融机构和参与金融机构重组改造。允许发展成熟、经营稳健的村镇银行在最低股比要求内,调整主发起行与其他股东持股比例。尝试由
民间资本发起设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。探索优化银行业分类监管机制,对不同类型银行业金融机构在经营地域和业务范围上实行差异化准入管理,建立相应的考核和评估体系,为实体经济发展提供广覆盖、差异化、高效率的金融服务。
因此上说,我们投资银行股权的做法是完全可行的。至于能否把这项事业做好,就要看我们是不是能找到专业的投资人才,在投资标的筛选,商务谈判、风险管理等各个方面为企业把好关、护好航。凭借着股东在金融行业多年的从业经验和人脉积累,我们相信这个目标是可以实现的。
设立私募股权投资基金最普遍的做法是成立一家基金管理公司,由该公司和众多投资人一起成立合伙企业,其中基金管理公司作为普通合伙人,负责项目投资和日常管理,其他投资人作为有限合伙人,负责提供资金支持。
要设立一家股权投资基金管理公司,我们首先要明确该公司的股东结构。为了最大限度的避税以及保持商业机密,可以选择在英属维尔京群岛、开曼群岛或者百慕大注册一家离岸公司,以该离岸公司为股东在有优惠政策的地区注册外商独资的基金管理公司,例如北京中关村、天津滨海新区或者深圳前海等地。
设立离岸公司一般可委托代理公司进行,以在开曼群岛注册公司为例,注册费用大约需要2.5万元,耗时25个工作日就可完成。股东需提供:注册开曼公司的名称(英文名);公司业务性质(经营什么业务);开曼公司股东的股份分配比例(股东超过一人);各股东或董事身份证或护照复印件.住址证明或水电通知单或银行业绩单.;各股东的中英文银行资信证明或中英文会计证明或中英文律师证明(必须提供)。整个注册流程为:公司名称查询?填妥委托书及协议书并支付60%的费用?开曼政府申请注册?安排股东签署档案?代理公司收到注册证书并传真给客户?签署后的注册档案送交给注册处存档?客户领取开曼公司全部资料自行保存.。所领取的资料包括:公司注册证书、会议记录册、公司股票、公司签名章及钢印、公司章程、股东.董事及秘书名册。至此离岸公司的注册手续就
完成了,以后每年只需缴纳1800美元的维护费就可以,不用缴纳其他税费。成立离岸公司以后,对今后开展国际业务以及在海外上市都有极大的便利,不用经过国内复杂耗时的审批手续。开曼群岛注册的公司可以在美国、香港、英国等地的证券市场上市。
凭借取得的离岸公司注册资料就可以在国内设立基金管理公司了。各地对于此类私募股权投资基金的成立都出台了一些规范性文件。例如北京市出台了《在京设立外商投资股权投资基金管理企业暂行办法》,天津市出台了《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法》,深圳市出台了《关于本市开展外商投资股权投资企业试点工作的暂行办法》。依照这些规章制度进行基金管理公司的注册和备案,就可以享受各地的优惠政策,并且公司名称中可以包含“投资基金”字样。各地所需的条件大同小异,主要包括人员和注册资本两个方面:一是必须有2~3名有股权投资管理经验的高管人员;二是股权投资基金的规模在1亿元以上,基金管理公司的注册资本在1千万元以上。从国家层面来看,《股权投资基金管理办法(草案)》也已经上报国务院,正在等待批复。它的规定与各地方的暂行办法基本相同,只是所需满足的标准更高一些。
在现有的监管政策下,我们也可以不按照上述规章制度的要求进行基金管理公司的注册,只需注册普通的`资产管理公司就可以开展股权投资业务,只是无法享受各地的优惠政策以及公司名称中不得出现“基金”字样。
对于设立的股权投资基金管理公司,我们还需要确定其组织架构,以便分工明晰,配合默契,顺利地开展股权投资业务。从业务模式上看,此类业务的重点一是寻找和洽谈合适的投资
项目,二是寻找有投资意向的客户。因此设立项目部和市场部负责这两个关键的环节。由于股权投资属于高风险投资,项目部选定的投资项目还要经过董事会下设的投资决策委员会审核。此外,股权投资特别是银行股权投资受到较为严格的监管制约,需要成立法务部对各地的政策进行梳理,寻找在政策许可的范围内实现投资目标的方法并负责具体执行。财务部和行政人事部则负责公司正常运作的基础保障工作。整个基金管理公司的架构如图所示:
1.负责寻找合适的投资项目,通过与管理层交流、实地考察走访、财务分析、行业资料分析等方式深入细致地了解被投资企业,判断其投资价值;
2.与被投资企业商谈投资细则,包括投资方式、投资规模,投资价格、业绩保证、退出机制以及其他附加条件;
3.撰写项目可行性报告,向投资决策委员会提交,并辅助委员会决策;
4.协助市场部完成对客户的宣讲;
5.配合法务部完成投资手续的办理;
6.保持对被投资企业的跟踪,了解最新经营情况,及时发现可能的风险并提请法务部出台风险控制措施。
市场部:
1.负责与兄弟单位加强联系,善用集团公司内的渠道资源,寻找符合条件的潜在客户;
2.建立自身的营销渠道,积累自己的客户资源;
3.向客户推介股权投资项目,并组织客户参与项目部的推介活动;
4.配合法务部完成客户投资的各项手续;
5.与客户保持联系,随时通报最新的投资进展,对客户进行风险提示。
法务部:
1.梳理各种相关的法律规章制度,确保公司依法依规开展业务;
2.与发改委、银监会、工商、税务等政府部门加强沟通,设计合理的投资方式,规避可能遇到的政策障碍;
3.准备各种申请资料、合同文本,快速完成企业设立、资料变更、资质申请等事务;
4.为有需要的客户提供帮助,准备各种申请资料,办理投资手续,回复客户的疑问和投诉;
5.对投资项目出现的风险给出解决方案;
6.进行一定的产业研究,为项目部的可行性评估提供支撑。
⬔ 基金募集顾问工作计划 ⬔
一、引言
作为会籍顾问,个人的工作计划对于个人和整个团队的成功至关重要。本文将重点讨论会籍顾问的工作计划,包括设定目标、制定策略、实施计划和评估结果等方面。通过细致且详细的工作计划,会籍顾问可以更好地为客户提供优质的服务,并实现个人和公司的目标。
二、设定目标
制定一份有效的工作计划之前,会籍顾问首先需要设定明确的目标。这些目标应该是具体、可量化且可衡量的。例如,每月要达到的会籍销售数量,客户满意度的提高百分比等等。设定这些目标可以帮助会籍顾问明确自己的工作重点,并确保自己的工作与整个团队的目标保持一致。
三、制定策略
制定策略是会籍顾问工作计划的关键一步。会籍顾问需要根据公司的`目标和市场的需求,制定出适应当前环境的策略。首先,会籍顾问需要了解市场趋势和竞争对手的情况,以便更好地把握机会和应对挑战。其次,会籍顾问需要与销售团队和市场团队密切合作,确定最有效的促销策略和市场营销活动,吸引更多的潜在客户。同时,会籍顾问还需要与内部团队合作,提供个性化的服务,保证客户的满意度和忠诚度。
四、实施计划
实施计划是将策略付诸行动的关键环节。会籍顾问应该根据制定的策略和目标,制定详细的实施计划。首先,会籍顾问需要确定具体的销售目标和时间表,确保自己能够按照计划完成任务。其次,会籍顾问需要与潜在客户进行有效的沟通和销售,了解客户需求并提供个性化的解决方案。接下来,会籍顾问需要与销售团队和市场团队协作,确保各项活动的顺利进行。此外,会籍顾问还需要利用各种资源和工具,如电话、电子邮件、社交媒体等,扩大自己的客户群和影响力。
五、评估结果
评估结果是会籍顾问工作计划的最后一步。会籍顾问需要定期评估自己的工作成果,以确定是否达到了设定的目标。评估结果可以帮助会籍顾问了解自己的优势和不足,并及时调整自己的工作计划。例如,如果销售数量没有达到预期,会籍顾问可以分析原因,并采取相应的措施改进销售技巧和客户关系管理。此外,会籍顾问还可以与团队成员和上级领导进行讨论,分享经验和学习成效。
六、总结
通过详细具体且生动地制定工作计划,会籍顾问可以更好地为客户提供优质的服务,并实现个人和公司的目标。设定明确的目标、制定有效的策略、实施具体的计划和评估实际结果是一个完整的工作计划的必要组成部分。只有不断优化和改进自己的工作计划,会籍顾问才能在竞争激烈的市场中脱颖而出,为客户创造更多的价值。最终,会籍顾问的工作计划将直接影响到个人的职业发展和公司的业绩。
⬔ 基金募集顾问工作计划 ⬔
职责内容
一、协助企业领导人正确执行国家法律、法规,依法对企业重大经营决策提出法律意见;
二、参与起草、审核企业重要的规章制度;
三、参与企业对外合同的谈判和起草工作,参加合同评审并提出法律意见;
四、参加企业的合并、分立、破产、投资、租赁、资产转让、招投标及改制等涉及企业权益的重要经济活动,处理有关法律事务;
五、接受企业法定代表人的委托、代理企业的诉讼和非诉讼活动;
六、开展与企业生产经营有关的法律咨询和法律服务;
七、对企业工商登记以及商标、专利、商业秘密保护等事务提供法律服务;
八、负责日常公证、鉴证等非诉讼法律事务联系、协调管理工作,负责企业外聘律师的选择、联络及相关工作;
九、配合企业有关部门对职工进行法制宣传教育;
十、应由法律事务部门承办的其他法律事务。
具体要求
一、服务、参谋功能
对企业生产经营决策和重大经济活动过程中涉及的法律问题,提供法律咨询,出具法律意见书。对企业面临的纠纷,进行法律论证,提出解决方案。参与对相关纠纷的调解,或代表企业进行诉讼。
应当做好:了解决策事项的有关背景;了解有关当事人的资信情况;熟悉有关的法律法规;协调好企业有关业务部门的关系;为经营决策提供正确完整的法律意见和方案。
法律意见和方案的主要内容:决策议题涉及的有关法律法规;决策方案适用的法律依据;决策议题涉及的各个主体之间的法律关系;各主体之间权利义务关系是否公平,企业得奖是否有法律保障;决策事项涉及的法律文件是否合法、严密、完备、准确及修改意见;对决策事项涉及法律问题的答复;实现决策目标在法律上的具体方案和意见。
法律意见书的要求:明确提出问题,透彻分析问题,系统论述方案,清楚表明建议,形式规范、文字严谨。
法律意见审核表:直接针对决策事项中的具体问题出具的法律文件。
二、管理控制和风险预防功能
1、合同管理:统一归口管理与分类专项管理相结合;合同管理人员资格制度;合同授权委托制度;合同审查制度;合同会签和审批制度;合同专用章管理制度;合同监督检查制度;合同纠纷调处制度;合同台帐及统计报表制度;合同归档制度;合同管理考核与奖惩制度。
2、审查合同:合法性审查(主体,代理人资格,合同形式,内容,订立手续)、真实性审查(是否有欺诈,重大误解)、公平性审查(是否显失公平)、周密性审查(是否完备、严密、准确、规范)。
避免签订无效合同,避免出现重大内容瑕疵。尽量争取合同起草权。
3、建立法律风险防范体系(事前防范为主,事中化解和事后补救为辅):通过接受法律咨询、代理诉讼等法律服务,发现、识别、整理分析并发现法律风险,制定、实施相应的应对措施,监控和处理生产经营过程中的法律风险,使法律风险被控制在企业所能接受的范围内,实现企业承担的法律风险与经营收益的优化和平衡。也就是说要使企业在法律风险最低的前提下,追求收益最大化;或在收益一定的前提下,追求法律风险的最小化。
4、预防法律风险:根据企业实际情况,帮助企业建立和完善现代企业制度,规范企业管理行为,做到依法治企。根据法律风险源,制定出相应的风险防范措施。通过法制宣传教育,灌输法律风险防范意识。
法律顾问服务内容
(一)日常法律事务
1、企业常见法律问题的咨询和建议;
2、企业员工个人涉及法律问题的咨询和建议;
3、参与起草、修订企业合同管理制度,规范合同的管理与使用,预防合同纠纷的发生;
4、参与合同谈判,制定谈判策略与方案,起草和审定经济合同;参与企业的重大经济项目谈判,并提供法律意见。
5、参与起草、修订企业人事管理制度,起草、审查劳动用工合同,规范员工的招聘、培训、福利等劳动人事管理;
6、参与起草、修订企业财务管理制度,杜绝财务管理的漏洞;
7、参与起草、修订企业仓储、物流管理制度,压缩企业运营成本,提高工作效率;
8、帮助企业制定、修改、梳理内部的规章制度、条例或法律性文书,使经营活动符合法律要求、内部管理纳入法制轨道;
9、对企业管理层进行法律辅导,增强管理人员的法律意识;
10、对企业员工进行法律培训,提高员工的法制意识,保障企业规章制度得到贯彻执行;
11、对新注册企业工商登记资料、企业章程等法律文件进行起草、审核;提前介入公司各项投资活动,并提供有关的法律服务。
12、对企业的商标权、专利权、著作权、商业秘密和专有经营权的法律文件进行审核,为其保护提供法律建议,并协助顾问单位制定保密制度和保密协议。
13、对涉及企业工商管理和税收法规等法律事务提供指导;
14、对企业重大经营决策提出法律意见,重大项目进行法律分析论证;
15、列席企业董事会,对董事会议议题涉及的法律问题进行分析论证;
16、对企业的法人治理结构(包括董事会结构、股东会结构、监事会结构)的合法性提供律师建议。
17、根据企业需要,以法律顾问的名义对外签发律师函。
18、不定期向顾问单位介绍宣传国家和地方新颁布的与顾问单位业务有关法律法规。
(二)重大经营活动法律顾问
1、参与企业的合并与分立活动,对其法律可行性和操作性进行论证,具体的法律文件的起草、审订,参与整个活动的谈判和监督执行;
2、参与企业招标投标活动,参加项目谈判,对招标投标活动出具法律意见书以及制作项目标书.
3、参与企业的股份制改造或资产重组,出具法律意见书和起草、审核相关法律文件;
4、参与企业收购与反收购,配合企业进行法律论证分析,起草审核相关法律文件并处理相关法律事务;
5、参与投资项目的选择、谈判,设计投资方案,协助寻找投资机会和投资伙伴;
6、参与融资租赁、资产转让等其他重要经济活动,处理相关法律事务。
(三)非诉讼法律事务
1.为顾问单位进行有关的企业资信调查,并出具调查报告。
2.为顾问单位的法律行为和法律事实出具律师见证书。
3.为顾问单位的企业设立、股权转让、增资减资、招标投标、合并分立、清算注销、资产重组、改制上市等全面提供法律服务。
4.代理顾问单位办理各类公证。
5.代理顾问单位办理工商、房管、商标、专利等登记、注册、转让和报批手续。
6.代理顾问单位办理信贷、抵押贷款、商业贷款、专案融资、融资租赁及其它筹资事宜的法律事务。
7、查询涉外投资所在国有关法律;境外法律纠纷全案策划与研究等;
8、办理顾问单位委托的其他非诉讼法律事务。
(四)、诉讼法律事务
1.接受顾问单位委托,代理顾问单位进行民事、经济纠纷的调解、和解。
2.接受顾问单位委托,代理顾问单位进行民事、刑事、经济和行政案件的诉讼。
3.接受顾问单位委托,代理顾问单位进行经济、劳动和涉外案件的仲裁。
⬔ 基金募集顾问工作计划 ⬔
基金募集顾问是一项重要的职业,他们在基金会或慈善组织中起着关键性的作用。作为一名基金募集顾问,他们的职责是制定和执行基金筹款计划,以支持组织的各项慈善活动。下面将详细介绍一份《基金募集顾问工作计划》的内容。
1. 调研与分析
作为一名基金募集顾问,首先需要对潜在捐赠者和资助桥梁进行深入的调研和分析。这将有助于我们了解他们的慈善兴趣、捐赠能力和倾向。我们可以通过与可能的捐赠人会面,参观他们的工作地点或参与慈善活动,以便更好地了解他们的需求和期望。
2. 策划和实施
基于调研分析的结果,基金募集顾问需要制定基金筹款计划以实施并达到组织的目标。这个计划必须详细说明筹款目标、策略和预计结果,以确保筹集到足够的资金来支持组织的慈善项目。顾问需要明确每个阶段的任务和时间表,并确定相应的资源和人员。
3. 寻找潜在捐赠者
基金募集顾问需要通过各种渠道来寻找潜在的捐赠者,包括个人、公司和基金会。他们可以通过电话、邮件、社交媒体等与潜在捐赠者建立联系,了解他们的慈善意愿并争取他们的支持。此外,顾问还可以组织慈善活动、演讲或网络推广等方式来吸引更多的捐赠者关注和参与。
4. 管理和维护捐赠者关系
一旦成功吸引到潜在捐赠者,基金募集顾问需要与他们建立长期的合作关系。这意味着要建立和维护有效的沟通渠道,及时回应捐赠者的关注和疑虑。顾问还应给予捐赠者适当的荣誉和感谢,以及定期向他们报告项目的进展情况。
5. 监测和评估
作为基金募集顾问,我们需要定期监测和评估基金筹款计划的实施效果。这将有助于我们了解策略的有效性和效果,并及时调整和改进计划。顾问可以收集和分析捐赠数据,以及参考其他类似组织的成功经验,来进一步提升筹款能力和效率。
6. 继续教育和学习
基金募集领域变化迅速,为了不断提升自己的专业能力,基金募集顾问需要不断学习和更新知识。参加专业培训、研讨会和会议,与同行交流和分享经验,可以帮助我们跟上最新的筹款趋势和技巧。
总结起来,《基金募集顾问工作计划》包括调研与分析、策划和实施、寻找潜在捐赠者、管理和维护捐赠者关系、监测和评估以及继续教育和学习等内容。通过制定详细的工作计划和精确的目标,基金募集顾问可以提高组织的筹款能力,进一步推动慈善事业的发展。
⬔ 基金募集顾问工作计划 ⬔
募 集 说 明 书
一 基金基本情况
在现有经济发展、行业整合、政策支持、法律完善的环境下,我国的私募基金正处于发展阶段,为了抓住中国经济快速发展、行业整合加速的历史性机遇,充分利用我国经济快速发展所创的投资机遇,谋求基金资产的快速增值而设立此基金。基金名称:
基金类型:结构型阳光私募基金
基金年限:2年 基金规模:1亿元人民币
基金募集方式和对象:本基金主要面向投资者定向私募 基金管理方:兴润诚(北京)投资管理有限公司 基金管理费:管理费为基金总规模的%。
预期投资收益率:年化收益率为30%(预期投资收益率不作为最终承诺)
投资收益分配:收益的分配以每个结算结束后的十五日内,投资管理人应当将决定本结算的分配方。每个年结算可分配收益的 %为投资管理人所有,收益的%按投资比例分配给投资人。
认购期限: 基金份额: 最低认购额:
二 投资理念及投资计划: 产品投资理念:做市场的先觉者,为投资决策服务,不做逆产业政策的投资是成功的前提,发现价值挖掘投资标的,遵循趋势把握交易,形成独树一帜的投资体系是做好投资的必然。
产品投资计划:结构化基金,主要以投资固定收益产品为主,是一只平衡型的阳光私募基金。在产品设计中以各种金融产品及金融衍生品相结合,在股票与债券、国债、ETF基金等资产类别之间进行资产配置,在宏观与微观层面对各类资产的价值增长能力展开综合评估,对股票、债券等大类资产的风险和收益特征进行预测。其它金融衍生品合理化配置。
具体操作:
1、用40%--60%的仓位做固定收益的品种,实现年化收益率的6%--8%。
2、用40%--60%的仓位做股票投资,当收益率增加时放大投资比例实现现年收益率的15%--20%。
3、超势投资+短线T+0交易+固定收益品种,实现稳健安全收益,趋势投资以大盘指数为基准,跑赢大盘10%--20%。短线投机实现年化收益率10%,固定收益产现年化8%。三 基金投资的市场分析
想要了解行业的未来,必须了解我国的整体经济运行受何种因素的影响,就目前的中国经济形势而言,我们认为受到以下几种因素的影响较大:
第一、国际经济的影响
1)美元贬值的趋势是否持续,对于美国而言居高不下的财政赤字以及巨额的政府负债使得美国只有选择美元贬值,其结果将逼迫世界各国寻找新替代的货币直至美国的货币宽松政策转向,而新的币种无疑是人民币,这将使得中国的外汇占款不断的上升,国内通胀继续恶化,直到经济滞涨恶化。就现在的形势判断美元依旧保持疲软趋势,而中国的经济还处于良性可控的通胀中。
(2)欧债危机是否会不可遏制,其实欧债危机的发生其原因主要是: a、欧元区没有自己的央行,无法像美国那样随意的增加货币的供给。b、受中国经济发展的影响主要的负债国财政赤字很难下降。c、劳动力价格高和消费思想成为欧元区大多数国家经济下滑的主要因素之一。问题的关键是欧债危机会否恶化,以目前的形势看并未到此境地,估计欧元区各国共同发行统一欧债应该是可以解决的,短期内该策略是否实施应该有答案。
(3)国际投机资金的流动的方向受美元贬值的影响除外,国际资本避险的情绪日益加深,基本上进入到大宗商品领域,同时他们也进入到这些商品的主要生产国,另外还有一部分进入到香港和大陆。第二、国内经济的影响(1)政府的策略
a、一个是中长期的规划:主要围绕产业结构调整和各领域的发展规划及战略----国防,科技,文化教育,社会保障,及改善生态环境等。b、就目前的国内外经济形势和经济矛盾采取的灵活措施。(2)整体经济的发展的趋势
自从2007年美国次级债危机发生后,政府注入4万亿资金拉动经济到现在已经过去了3年半的时间,我国的经济形势如何呢?基本上每年保持了8%经济增长速度,各领域的经济状况和其他国家比是非常突出的。但是受美元贬值和能源价格高起的影响我国的通胀率一直在攀升,进而逼迫央行采取连续提高存准率和利率方式压抑通胀,由于造成通胀的因素不单是货币释放过度因此央行的利率工具基本上是失灵的,其结果却是将我国众多的中小企业逼迫到生存极限。以近期的数据看通胀依然是政府急需解决的问题,同时如何提高消费需求也是近期政府的目标之一。(3)国内资金的选择方向
受政府宏观调控和强力打压国内的资金开始从地产行业和制造业领域流出经过一段时间的犹豫后开始选择向利润更高的行业流动。主要有以下几个方面: a、资金拆借 b、金融市场 c、国外
通过观察前段时间大量的国内资本集中在资金拆借领域和银行,近期这些资本开始选择进入金融领域,例如:史玉柱增持民生银行,上市公司开始回购股票,有资本还进入到国际领域进行收购等基本上可以大致确定资本正从实体经济中撤出。
四 基金的投资策略
首先对国内外市场做出系统研判,确定市场的趋势和风险以及市场综合价格区间,同时进行行业研判,其次根据市场研判确定投资组合,评估组合的风险级别。
(一)投资组合
1)黄金,白银等贵金属---理由:美元贬值的大趋势下,通过配置该类品种可抵御通胀风险。---性质(防御类)
2)金融行业---理由:该板块的整体估值被严重低估,处于市场的底层区间,未来的业绩增长依然在30%左右---性质(中性)
3)医药---理由:主要是中成药,随着中国的崛起中国的文化必定传播的更远更快---唯一具有中国品牌和特色的行业之一。(逆市型)4)稀缺资源---理由:物以稀为贵,主要配置和未来性需求较大的品种。---性质(进攻型)
5)机场,高速,港口,以及交运----理由:该行业除航空运输外,现金流比较充沛—通过分析其财务报表中的资产负债率寻找到好的企业。---性质(防御)
6)高科技、新能源---理由:经济的发展离不开科技力量,主要以航天,军工,新能源,云计算等为主要目标。--性质—(进攻型)7)垄断型企业---理由:具有价格垄断性的企业其利润稳定,并且具有一定的行业禁入价值。---性质(中性)
8)金融衍生品关联企业---理由:在金融改革深化的过程中,其具有非常广的发展空间。--性质(进攻型)
9)指数型基金和货币型基金---理由:指数型基金没有印花税,在波段操作中较容易获取短期利差,货币型基金在熊市中能获取稳定收益率。性质—货币属防御型,指数型基金属于潜在对冲交易品种主要是为了将来打基础,同时较容易获取短期利差是横盘震荡调整时交易的品种。
(二)国内行业的发展态势 第一、行业划分
1)过去都将行业划分成周期性和非周期性行业,但是就目前的国内经济形势看各行业受外围经济的影响及政府政策的影响较为严重,那么再以这种划分去判定行业的发展难免有失偏颇。2)我认为采取产业结构的方式进行划分比较合适: a、第一产业链:资源类和基础建设类。
b、第二产业链:主要以重工业制造和轻工业制造为主。c、第三产业链:主要以服务行业为主如:金融、旅游等。第二、行业分析
1)第一产业链所涉及的行业分析
a、就第一产业链的企业来看,其受输入性通胀的影响较为严重,在通胀初期和中期其收益率会明显提高,但是由于中国政府的干预对影响民生的行业企业还是应该保持谨慎。
b、能源品种:受国际油价的上涨影响石油,煤炭等能源类品种的价格继续保持强势,但是该类企业的股价明显过高---而各国政府为了保证资源的稳定将大力发展新能源,就目前的新能源来看--核能源是相对成熟的替代品,因此在日本核危机过后核能源开发将会再度提上议程,可以考虑买入该类企业的股票。而风电和太阳能等新能源在过去的几年内各地政府都迅速上马这类企业使得该类企业未来存在产能过剩的风险建议回避。
c、稀缺资源:稀土,钛,钽,钨,锰等稀缺资源存在稀缺价值,问题的关键是该类企业的盈利性预期如何?以及目前的股价是否过高?建议选择股价较低未来预期收益率较高的公司进行少量配置。d、贵金属:受国际金价不断上涨的影响,我国的金、银等贵金属的价格也不断的上扬,如果预期通胀还将延续那么这些品种应该是要配置的,黄金上市公司主要以中金和山东为主,新上的紫金矿业前几个交易日累积涨幅已经超过20%以上,建议等回调后可以配置。白银上市公司主要以豫光金铅和中金岭南为主,建议也应当适当配置。e、粮食类资源:在国际通胀形势的影响下,粮食类等生活必须品必然会保持强势不过受政府政策影响该类品种的不确定因素较多,建议选择具有品牌优势和稳定盈利的公司进行配置。
f、水资源:近年自然灾害频发以及城市化进程的加速使得水逐渐成为稀缺资源特别是清洁的水资源,建议可以配置水务方面的公司股票。g、交运行业:主要涉及航空,铁路,公路和水运以及港口机场等。这类企业中又可以区分现金流充裕的和负债率较高的企业如:机场、高速公路、码头都属于现金流较为充裕的,航空和铁路都属于负责率较高的企业,我们认为机场、码头、高速公路可以依据处于不同的区域进行选择配置,在经济发达地区的企业可以作为配置的对象,而航空主要是受原油价格和消费水平的影响,我认为随着我国人均消费水平的提高再加上政府放宽民航线路的因素影响下该类企业具有中长期投资价值,不过相对于机场、码头、高速公路而言其受到外围因素的影响较大其波动的幅度也会随之增加,建议适当配置。
h、其它资源:如南宁糖业、海南橡胶、吉林森工、伊利股份等都具有行业的垄断性可以根据通胀发展的阶段进行波段配置。2)、第二产业链所涉及的行业分析
a、重工业:钢铁、水泥、建材、房地产类得企业在政府的投资带动下基本能维持住微薄利润不至于威胁到其生存,但是其业绩不会有太好的变现,只能根据其股价和净资产的比较进行选择波段投资。b、机械制造业:高端的重工业得生存力是很旺盛的,特别是涉及到军工产品比如:中船、西飞、航天动力等这些企业拥有自己的技术并且产品开始向国外销售,因此在地区冲突较为紧张的时候可以进行配置作为中短期投资。而医疗器械行业是我国12,.5规划的项目之一,由于国内的医疗器械生产企业为数相对较少,特别是高端产品的发展相对较弱大多数情况还需要进口,建议可以配置该类公司。另外某些领域的机械制造业可以关注:比如振华港机等。c、发电行业和电器制造业:对于发电行业首先要区分为火力发电和其它方式发电如:水力发电(长江电力)、及风力、核电力发电,其次其供电的对象是谁?是民用的还是商业用电?第三政府选择的电价改革的方式。
就以上的问题来看我们认为受能源价格上涨的影响火力发电企业短期内业绩增长的压力非常大,在2011年想要实现高增长几乎是不可能的,由于其二级市场股价不断的下跌,因此只具有技术性反弹机会,建议做完反弹后撤离。而水力发电相对于火力发电而言其成本因素不一样其业绩将根据市场的需求而变化,其具有长期稳定的业绩支撑,建议可以做中长期配置,风力发电和太阳能发电目前的技术并不支撑大规模的跨省运送,并且其供电总量占比非常的小,其成本相对而言比其他发电方式只高不低,因此该类企业主要考虑其未来发展的空间和预期,只适合做短期投机。对于核电企业而言其机会就相对较大了,其科技含量较高,处于相对封闭的企业具有垄断性,因此该类股票具有中长期投资价值,建议做重点配置。
除了以上因素外近期各省电力出现紧张的原因外主要是市场价格水平太低造成的,政府将会出台政策进行调整,但是我们也应该看到城市化的发展使得城市的用水用电,燃气等都面临着价格上调的压力因此如果需要配置电力股得话可以对水,燃气等生活用品进行组合配置将会在板块轮动中受益。
对于电器制造业而言受政府投资因素的影响该类企业的机会相对更大些,首先将这些企业划分为弱电制造企业和强电制造企业,对于弱电而言主要是电子元器件企业,由于日本地震海啸对此类日企冲击很大因此今年的电子元器件的出口将会增加其利润增长,因此今年下半年该类企业将会有机会建议可以少量配置。而强电行业主要是受政府投资的影响因此关注那些大型的国有控股的企业即可,相对于发电企业而言机会是较大的。
d、轻工业:基本上可以看淡该类公司,受美元贬值和人民币升值的影响该类企业的生存空间基本上被封杀掉,除了一些大型企业具有抵御能力外其他的中小企业将面临生存危机,这些企业转型是必须的,而我国这样的企业规模事实上相当的庞大,因此这些企业是中国经济发展中最为可怕的地雷之一。
e、信息技术制造业:这类企业主要的生存动力在于其是否具有科技含量,同时这类企业的发展方向或者说发展战略才是其价值所在,因此不需要通过考量其业绩而是考量其未来的发展空间。对于中国而言这类企业的确有很大的发展空间,但是由于企业的数量庞大,其产品的重复性比较大,因此需要选择具有技术垄断性的企业比较合适建议配置具有军工和通信类的企业。
f、其他的制造业比如家用电器行业受政府提高整体消费水平的影响也会有机会比如:青岛海尔等。
3)第三产业链(服务行业)所涉及的行业分析
a、基本上将服务行业分为高端服务行业和低端服务行业,而政府的产业结构调整的重点也是将缩减工业总体产能加大服务行业的整体规模和质量。b、高端服务行业:金融、物流、信息技术、医疗等,这类行业将成为我国12.5规划的重点发展的对象。
先说一下金融,从2007年开始关于金融行业的利空消息就不断,而金融股得价格也不断下滑,而事实上从2007年到现在金融行业特别是银行每年以30%以上的业绩增长发展,同时金融行业又是受到政府的严格控制特别是其股权结构目前只允许国外资本持有25%的比例,但是在加入WTO后政府承诺将逐步放开金融领域,因此就目前的股票价格而言金融股应该作为主要仓位进行配置。而物流行业政府为了降低企业的成本压力,提高国内的消费水平,减少各省市的贸易壁垒,将会在各领域出现成熟的物流企业,如快递、航运、仓储、以政府目前的态度看这个领域的上市公司将加大,加快行业整合力度。
五 基金的收益分配
1、基金投资人按照其交付的出资额占本基金的比例享有本基金权益。
2、收益的分配以每个结算结束后的十五日内,投资管理人应当将决定本结算的分配方。每个年结算可分配收益的 %为投资管理人所有,收益的%按投资比例分配给投资人。
六 基金的主要费用
1、基金的费用包括: 基金的发行费用;基金的证券交易费用;基金的银行转账费用及其它费用。
2、本基金管理人每年将向投资者收取基金总规模2%的管理费。
3、本基金交由银行托管而须向银行支付的托管费用为 %
4、基金费用均由本基金项下的整体资产承担。以基金项下资产净值的 %计提,每个月支付一次,由投资管理人自动扣除。
5、基金各投资者应按国家法律、当规规定履行纳税义务。
七 基金的风险控制与承担
本着对投资者审慎负责的态度,特此提示本基金潜在投资者,对基金投资可能存在以下投资风险,导致基金收益水平变化。基金管理人将充分发挥各方优势,有效地降低投资风险。
(一)管理风险与规避策略
在基金管理运作过程中,基金管理人及其管理团队的知识、技能、经验、判断等主观因素会影响其对相关信息和经济形势走势的判断,从而影响基金收益水平。作为我们这些专注于投资股票市场的基金管理人的管理团队有能力根据投资目标的发展状况和权益价值体现,随时择机退出,实现基金利益的最大化。
(二)其它风险揭示
1、市场风险
a 政策风险:货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政条幅的变化对证券市场产生一定的影响。
B 经济周期风险:证券市场受宏观经济运行的呼,而经济运行具有周期性的特点,而宏观经济运行状况对证券市场的收益水平产生影响,从面对基金计划收益产生影响。
C 利率风险:金融市场利论的波动会导致证券市场价格和收益率的变动,利率直接影响着债券的价格和收益经,本基金计划收益水平可能会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。
d 其它风险: 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、托管银行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险,也可能导致基金投资者利益受损。
八 基金的募集与认购
(一)基金的募集
本基金的募集方式为定向募集 定向募集对象:个人或机构投资者 募集规模: 基金份额:
(二)基金的认购
基金认购期限为 2011年
月
日至2011年
月
日 最低认购额:
出资方式:以现金方式出资
认 购 意 向 书
本人
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有意参加XXX基金份额的认购,本人了解xxx投资基金的基本情况,认可XXX投资基金的投资理念和投资管理人的能力,同时知悉投资过程中可能存在的风险。本人在此确认:愿意以
万元人民币的价格认购,本人保证在签订《预约认购意向书》之日起五个工作日之内向基金管理专用账户缴纳出资额的50%。在签订《投资管理协议》后支付剩余的50%资金。
认购人签字: 证件号码: 联系电话:
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在当今社会,人们对家居环境的要求越来越高。家居顾问作为一个专业的家居设计与装修方面的顾问,扮演着至关重要的角色。他们负责为客户提供专业的设计建议和装修指导,以确保客户满意的家居环境。
一、市场调研和分析
1.了解家居市场的趋势和需求,包括风格、材料、家具和装饰品等方面。
2.分析目标客户的需求,包括年龄、收入、兴趣爱好等,以制定个性化的服务方案。
3.与家居供应商合作,了解他们最新的产品和价格,以便为客户提供最佳的选择。
二、初步客户咨询
1.与客户会面,了解他们的家居需求和预算。
2.分析客户的住宅平面图和空间布置,提供初步的设计建议,并讨论可能的改进方案。
3.测量客户的住宅尺寸和家具摆放的情况,提供客户具体的空间利用建议。
三、家居设计方案制定
1.根据客户的需求和预算,制定详细的设计方案,并包括家具、色彩、材料和装饰品等方面的建议。
2.与客户讨论并修改设计方案,以确保满足客户的期望和要求。
3.提供专业的建议,包括家居风格的选择、家居布置的原则和技巧等。
四、装修施工监督
1.与装修团队合作,监督装修工程的进展,确保按照设计方案进行施工。
2.与供应商合作,保证材料和家具的按时到达,并进行质量检查。
3.协助解决施工过程中的问题和变更请求,以确保项目的顺利进行。
五、家居配饰和家具采购
1.根据设计方案,为客户提供家居配饰和家具的采购建议和选择。
2.与供应商合作,为客户购买所需的家居配饰和家具,并进行质量检查。
3.协助安排家居配饰和家具的摆放和布置,以提升整体的家居氛围。
六、售后服务和客户满意度调查
1.在项目完成后,与客户进行跟进并解决可能出现的问题。
2.进行客户满意度调查,以收集顾客对服务的反馈和建议,并作出相应的改进。
3.维护客户关系,为他们提供进一步的家居设计和装修服务。
家居顾问工作计划的实施将会确保客户的满意度和家居设计的质量。这需要家居顾问具备专业的知识和丰富的经验,以满足客户对家居环境的个性化需求。通过与客户的紧密沟通和沟通,家居顾问能够提供专业的建议和解决方案,从而为客户创造一个舒适和美观的家居空间。
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(1)语气(平和、平易近人)
(2)语速(放慢、不能太快)
(3)说辞
A您好!我是汇泉西悦城的职业顾问xxx,我们项目在陇海路旁边有一批学区房正在热销,欢迎您有时间来参观了解。
B您好!我是汇泉西悦城的职业顾问xxx,我们项目是郑州植物园对面的一个千盛大盘,项目低客、低密,环境非常好,欢迎您有时间来参观了解。
(4)邀约技巧
A约定好时间的按照约定时间回访。
B没有约定时间的,首次开发意向较强的,两天内做好回访;意向一般的,在三天内做好回访。
C做好回访主要有两方面因素。
(1)当天邀约客户到访
(2)即便客户当天没有时间的,提醒客户有时间来了解项目。
D开发、回访的重中之重在于让客户自己的名字,并且到现场来找你,一定在介绍项目同时不低于三次的提及自己的名字,并且告知客户会给他发短信注意查收短信随时来联系或到现场找。
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针对公司的劳资问题,结合公司的实际劳资纠纷,委派我所资深劳动法专业律师,深入剖析相关法律;指导公司相关人员掌握签订劳动合同的相关技巧。
第八、九两个月 协助完善规章制度
通过对公司总体架构运行情况的熟悉,找出其中的弊端,寻求完善的方案,充分调动公司各单元的活力;补充完善公司的规章制度,制定切实有效的激励约束机制,寻求公司效益最大化。
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对顾问单位的一线工作人员进行免费的业务法律培训,针对公司不同的情况委派相应的具备施教才能和拥有施教背景的专业律师担纲,从整体上提高公司员工的法律素养和意识。
税务建议
针对公司在税收交纳、代扣代缴过程中遇到的问题,指派我所税法方面的专业律师,为公司讲解、透析如何合法纳税,如何限度地取得税收优惠,达到合法节税的目的。
年终总结综合评价
回顾整年度的服务情况,由顾问单位对服务质量和工作方法作出综合评价;同时就顾问单位的现状提出专业的整体评估报告。与顾问单位协商制订下年度的服务计划,签订下年度法律顾问的续约合同。
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股票基金审核工作计划是指对股票基金进行的评估、审查和确认工作,以确定其是否符合相关的法规和规定,并且是否适合投资者。该计划对金融市场的正常运作和资本市场的稳定性有着重要的影响,因此,需要对其进行详细具体且生动的描述和分析。一、股票基金的审核标准
对于股票基金的审核标准,应当根据相关的法规和规定进行细致的评估和审查。具体来说,应当关注以下几个方面:
1、基金的投资组合。应当对基金的投资组合进行分析,以确定其是否符合相关的法规和规定。特别是对于投资于一些高风险资产的基金,应当更加谨慎地进行审核。
2、基金管理人的背景和经验。股票基金的投资结果取决于基金管理人的经验和素质。因此,应当对其背景、业绩和风险管理能力进行评估,以确定其是否适合管理该基金。
3、基金的费用和收益率。对于股票基金,应当对其收益率和费用进行评估,以确定其是否合理和透明。
二、股票基金审核的流程
股票基金审核的流程包括以下几个步骤:
1、信息收集。对于即将审核的股票基金,应当收集相关的信息,包括基金的投资组合、管理人的背景和经验、基金的费用和收益率等。
2、初步评估。根据收集到的信息,对股票基金进行初步评估,以确定其是否符合相关的法规和规定,并且是否值得进一步深入审核。
3、深入审核。对于经过初步评估后仍然符合要求的股票基金,应当进行深入审核。审核的内容包括基金的风险管理措施、内部控制制度、业务流程等,以确定其是否适合投资者。
4、审核报告。对于审核通过的股票基金,应当编写审核报告,对其审查结果进行总结,提出审核意见和建议,并且对基金的投资适当性和风险进行提示和说明。
三、股票基金审核的重要意义
股票基金审核对金融市场的正常运作和资本市场的稳定性有着重要的影响。具体包括以下几个方面:
1、保障投资者利益。通过对股票基金进行审核,可以保障投资者的利益,降低投资风险,促进投资者的信心和参与。
2、促进市场发展。股票基金是资本市场的重要组成部分,对市场的健康发展具有重要的促进作用。通过对股票基金的审核,可以促进市场的规范化和良性发展。
3、加强监管职责。股票基金审核是金融监管的重要职责之一。通过对股票基金进行审核,可以加强对金融市场的监管职责,有效预防风险。
四、股票基金审核的不足与改进
股票基金审核在做的好的同时,也存在一些不足之处。主要表现在以下几个方面:
1、审核标准不完善。由于市场变化较快,审核标准没有及时更新和调整,导致审核不够准确和全面。
2、审核流程复杂。审核流程繁琐,效率不高,影响了审核效果。
3、审核人员素质不高。由于审核人员素质参差不齐,审核结果的准确性和专业性存在较大的差异。
因此,需要加强审核标准的完善和调整,优化审核流程和提升审核人员的素质,以确保审核的质量和效率。同时,应当进一步强化监管职责,落实责任制,完善制度建设,为资本市场的发展和保障投资者的利益提供坚实的保障。
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私募基金募集管理制度
第一条 为了规范公司私募基金的募集行为,保护投资者及相关当事人的合法权益,根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》(等法律法规的规定,制定本制度。
本制度所称募集行为包含推介私募基金,发售基金份额(权益),办理基金份额(权益)认/申购(认缴)、赎回(退出)等活动。
第二条 从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格,应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则,恪守职业道德和行为规范,应当参加后续执业培训。
第三条 公司委托基金销售机构募集私募基金的,应当签订基金销售协议作为基金合同的附件,基金销售协议中应当明确公司、基金销售机构的权利义务与责任划分,并由基金销售机构负责向投资者说明相关内容,也应当按照法律法规的规定履行报告与信息披露义务。
第四条 公司和员工不得为规避合格投资者标准募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的产品,或者将私募基金份额或其收益权进行拆分转让,变相突破合格投资者标准,公司和员工亦不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。募集机构应对投资者尽到合理的注意义务,包括但不限于:
(一)确保投资者以书面方式承诺其为自己购买私募基金;
(二)在基金合同中约定转让的条件。
第五条 公司募集基金时,应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的,不得对外披露。第六条 公司应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
第七条 公司应当与在中国基金业协会办理登记的监督机构联名开立私募基金募集结算资金专用账户,统一归集私募基金募集结算资金。私募基金募集结算资金是指由公司归集的,在合格投资者资金账户与私募基金财产账户或托管账户之间划转的往来资金。募集结算资金从合格投资者资金账户划出,到达私募基金财产账户或托管账户之前,属于合格投资者合法财产。监督机构指中国证券登记结算有限责任公司和取得基金销售业务资格的商业银行或证券公司。
第八条 公司应当与监督机构签署监督协议,监督机构负责对募集结算资金专用账户实施有效监督。监督协议中须明确反洗钱义务履职、责任划分及保障投资者资金安全的连带责任条款。
第九条 禁止公司或者公司员工以任何形式挪用私募基金募集结算资金。公司破产或者清算时,私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
第十条 公司应通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。公司应确保前述信息真实、准确、完整,且不得包含基金产品的推介内容。
第十一条 公司应当向特定对象推介私募基金,未经特定对象调查程序,不得向任何人推介私募基金。
第十二条 公司应当在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方式履行特定对象调查程序,对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估,投资者签字承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年,逾期需重新进行投资者风险评估。第十三条 公司设计投资者风险调查问卷时应建立科学有效的评估方法,确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。调查问卷主要内容应包括但不限于以下方面:
(一)投资者基本信息,其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息;机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息;
(二)财务状况,其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息;机构投资者财务状况包括净资产状况等信息;
(三)投资知识,包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息;
(四)投资经验,包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等;
(五)风险偏好,包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。
对投资者上述信息的获取应以投资者自愿为前提。
第十四条 公司通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金的,应设置在线特定对象调查程序,投资者承诺其符合合格投资者标准。前述认定程序包括但不限于:
(一)投资者如实填报真实身份信息及联系方式;
(二)公司应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息;
(三)投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议;
(四)投资者阅读并确认其自身符合《暂行办法》第三章关于合格投资者的规定;
(五)投资者在线填写风险识别能力和风险承担能力调查问卷;
(六)公司根据调查问卷及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。
第十五条 推介材料应由公司制作使用,公司对推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致,不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。推介材料内容包括但不限于:
(一)私募基金的名称和基金类型;
(二)私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码等基本信息及概况描述;
(三)私募基金托管人名称(如无,应以显著字体特别标识);
(四)私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况;
(五)私募基金收益与风险的匹配情况;
(六)私募基金的特殊风险揭示;
(七)私募基金募集结算资金专用账户信息;
(八)投资者承担的主要费用及费率;
(九)私募基金承担的主要费用及费率;
(十)私募基金信息披露的内容、方式及频率;
(十一)明确指出该文件不得转载或给第三方传阅;
(十二)中国基金业协会规定的其他内容。
公司应当采取合理方式向投资者揭示风险,确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。
第十六条 公司及公司员工推介私募基金时,禁止以下行为:
(一)公开推介或者变相公开推介;
(二)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
(三)以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传预期收益、预计收益、预测投资业绩等;
(四)夸大或者片面推介基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的表述;
(五)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
(六)恶意贬低同行;
(七)允许非本机构雇佣的人员进行推介;
(八)推介非本机构募集的私募基金;
(九)法律、行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。
第十七条 公司不得通过下列媒介渠道推介私募基金:
(一)公开出版资料;
(二)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真;
(三)未经邀约面向公众的讲座、报告会、分析会;
(四)海报、户外广告;
(五)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体;
(六)公共网站链接广告、博客等;
(七)未设置特定对象调查程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介;
(八)未经特定对象调查程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介;
(九)法律、行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。
第十八条 公司应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法,并应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。
第十九条 在投资者签署基金合同之前,公司应当向投资者说明有关法律法规,须重点揭示私募基金风险,并与投资者一同签署风险揭示书。风险揭示书的内容包括但不限于:
(一)私募基金的特殊风险,包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致的风险、基金未托管风险、基金委托募集的风险、未在中国基金业协会备案的风险、聘请投资顾问的风险等;
(二)私募基金投资运作中面临的一般风险,包括资金损失风险、流动性风险、募集失败风险等;
(三)投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认,包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。
第二十条 在完成私募基金风险揭示后,公司应到向投资者要求提供金融资产证明文件,并审查其是否符合合格投资者条件。
第二十一条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
(一)净资产不低于1000万元的单位;
(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
第二十二条 社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划,投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员等凭相关证明文件可豁免履行本办法所述合格投资者确认程序。
第二十三条 在完成合格投资者确认程序后,公司应给予投资者不少于一天的投资冷静期,投资者在冷静期满后方可签署私募基金合同。
第二十四条 公司应当在投资者签署基金合同后,指令本机构的非基金推介业务人员以录音电话、电邮等适当方式进行回访,回访过程不得出现诱导性陈述,须客观确认合格投资者的身份及投资决定。未经回访确认,公司不得签署基金合同。基金合同可以约定,经回访确认程序的合同方可生效。
第二十五条 本制度自经股东大会批准之日起生效。
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一、纪律制度
1、在公司内上班时,一律统一着工服、戴工牌,衣着整洁,形象健康。
2、接待客人时,要注意自己的一言一行,不得做有损公司形象的言论及行为。
3、在公司上班时,严禁做一切与工作无关之事,例如:看报纸、杂志,吃零食,健身等;如有违反,将按公司的规章制度给予处罚。 4、服从销售经理∕主管安排的排班和休假,如有各种事由需要换班及离开的,必须通知其主管,由主管做出安排后,方可执行,否则,按旷工处理。
5、不得以任何理由欺骗客人、上思以及为了达到个人目的做出有损公司利益的行为,情节严重者给予辞退处理。
6、顾问的岗位极其重要,在营业时间内绝不能缺岗;在接班顾问没到时,当班顾问不能离岗。
7、每次参加会议及培训时,必须将手机开振动或关机,会议及培训期间不得交头接耳,严禁随意进出,严禁迟到和早退。 8、不得因争单、争客等原因在前台当众喧哗、争吵。
9、已下班顾问不得在公司接单,与客户事先预约好除外,但要提前告之主管或经理;如出现当班顾问忙不过来时,可在经理允许的情况下由此顾问接待。
10、不得当着客人的面向主管、经理申请优惠。
11、顾问必须积极服务客人,不能因为客人不买单、较挑剔等原因而消极待客。
12、顾问必须积极处理客人投诉,不可推卸责任及诱导客人直线找上级领导。
13、不得随意承诺客人超出公司规定的要求。
二、学习、思想
1、为了能让大家在专业知识上能够达到要求,公司会定期组织一些相关知识的培训(包括健身、美容等销售技巧);所有人员必须准时参加,并严格遵守培训纪律。
2、主管在平时工作中多留意销售人员的心态、思想和专业知识方面是否存在问题;发现问题,主管应及时进行单独辅导和培训,以此来确保销售队伍思想的统一、素质的提高。
3、销售人员之间无论发生任何矛盾和冲突,本着公司至上的原则,友好协商解决,如解决不了,尽量将冲突降至最低,由上级主管决定。
4、工作态度积极团结热情向上,不得将任何消极思想和不利于工作和团结的言论在同事与部门间传播;以及在团队中间的勾心斗角,乱传是非,如有发现,严惩不怠。
三、会议制度
1、每周例会
时间:每天下午14:00领班主管开会。晚上21:30全体内销∕外销开会。
内容:总结上周业绩:各顾问将本周内工作中遇到的困难提出,会上寻求解决办法:主管将本周工作中所发现的问题在会上一一解决,并针对在销售工作中存在问题的顾问逐一辅导;
2、每月例会
时间:每月第一周人员:会所全体内销∕外销、销售主管、会所经理
内容:总结上月业绩,安排本月业绩最高者与大家分享工作经验,并安排各分会业绩最高者上台发言:销售主管做上月工作总结:由会所经理下达本月任务,并鼓励大家,提高工作激情,鼓励销售士气。
另:由于各种情况需要临时召开会议的,以临时通知为准。
四、奖励与处罚制度
1、奖励
a、业绩突出者,按公司有关规定给予奖励。内销顾问完成目标任务后(此任务是指会所根据整体的销售目标制定给顾问的任务),本人在部门当月业绩最高者给予‘部门最高业绩奖’奖金200元整。连续半年在本小组中业绩最高者另外奖励现金300元整。连续一年在本部门中业绩最高者另外奖励现金500元整。连续三个月在部门中个人业绩最高者,公司考虑给予提薪奖励。
b、根据个人平时工作表现、业务能力、考核成绩等多方面比较优秀者,给予晋升主管的机会,以此来奖励销售人员的工作热情和积极性。
2、处罚
a、以上相关条款制度如有违反,按公司的规章制度执行;
b、连续三个月不能完成公司下达的业绩任务者,予以降职或辞退。
五、争单管理制度
处理原则:
新客户出示试用券或销售名片或叫出销售顾问的名字,此类客人视为该销售的当日指定客;会员转卡、再开卡、购买产品等以交付定金为准;内销顾问跟散客以付款为准,“跟踪客人记录”只作为内销顾问个人对客户管理的一种方法,不完全作为判定业绩的凭据;
持有公司派送礼品券或赠送卡类的客人视为新客。
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