证券投资申请书（汇编19篇）

证券投资申请书（汇编19篇）。

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国有企业、国有资产控股企业、上市公司所开立的股票账户可用于配售股票这一政策的出台，为证券市场注入了新的活力，对证券市场健康、稳定的发展和国企改革的进一步深化都具有十分重要的意义。加强证券投资审计，保证企业的证券投资健康、有效的运作，是审计人员面临的又一个新的挑战。本人认为证券投资审计应首先制定好审计计划，并明确实施审计的程序。

一、制定审计计划

计划的内容包括以下几部分：

l、被审单位证券投资的基本情况。主要指证券投资的机构设置、管理方法、经营政策、财务管理等。

预期结果等。

业务复杂程度，对固有风险与控制风险的评价以及审计人员以往的审计经验来决定。

时间安排、小组人员分工等。

二、实施审计的程序

（一）了解证券投资的内部控制制度，并对其进行符合性测试审计人员到达审计现场后，要对其内部控制系统进行全面的调查、分析和评价。主要包括内控制度是否健全、关键环节是否得到有效的控制。证券投资主要控制环节包括：机构设置、经营政策、财务核算与管理、考核、分配制度等几个方面。

（二）对内部控制环节进行实质性测试

l、机构设置的实质性测试。一般来讲，证券投资的机构设置与投资规模有必然的联系，规模较大的投资，设置专门的投资管理部门，由公司总经理或副总经理分管。这类企业将投资收益列为公司效益的重要组成部分，会投入大量的人力、财力进行经营。小规模的投资设投资小组或专人负责，由公司的某领导分管。这类企业将投资收益作为企业经济效益的补充，不可能投入相当大的人力、财力，很可能因疏于管理而出现漏洞。对机构设置的实质性测试主要通过向有关人员调查、审阅有关记录来证明相关人员是否各司其职、各负其责。

2.经营政策遵循程度的实质性测试。经营政策指证券投资的决策方式。决策方式主要分领导小组集体决策或倾向于操作者自行决策。对于我国目前的证券市场而言，买卖的时机以及购买何种证券对证券投资的效益起决定性的作用，也是投资决策的重要环节，应重点关注。

3、财务核算及财务管理内控制度实质性测试。

（l）财务核算。对于规模较大的证券投资，投资管理科一般配备现场操作人员与记账人员，对于当天的操作记录给予及时的记载，月终（或季终）将当月的.交易资料汇总，交付财务部门，纳入公司的财务核算。小规模的投资，一般由操作人员将日常交易情况作简单的记录，月终汇总有关原始资料交财务部门，纳入公司的财务核算。该环节审计的重点是账务核算的合规性、正确性。财务部有无专人对投资部门提供的交易记录、原始资料进行详尽的审阅。核对，对投资收益的计算有无进行复核，验证其正确性。（2）财务管理环节的实质性测试。财务管理环节内控制度实质性测试，主要是资金管理和股票转托管管理。资金管理是指将公司的资金转入证券公司营业部的证券保证金户头以及将保证金户头的资金转出或在不同证券公司营业部之间的互转情况。由于公司的资金往外转，一般涉及的管理人员较多，都有比较好的管理程序，抽查几笔即可，不做重点审计环节。审计重点应放在证券保证金户头的资金管理。

证券投资管理较好的公司，会与证券部签约，需有公司正式的资金调动委托书证券部方能办理公司保证金账户资金的变动。审计人员可要求开户的证券公司营业部提供企业开户以来的资金变动清单，根据资金流入流出情况逐笔审查。例如：根据某证券公司营业部提供的某公司资金变动的清单，审计人员发现该公司用于证券投资的资金大于公司账面记载的投资总额，有在不同的证券公司营业部之间转托管管理审计也十分重要，个别企业利用转托管的机会掩盖违纪行为。

例如：审计中发现某公司的证券对账单起初资料只有股票数量，审计人员马上意识到这不是该公司最初的证券投资保证金账户。经审计人员多方面做工作，该公司拿出了在A证券公司营业部的交易清单，从此份清单看出，该公司曾分次提出资金，挪做他用，侵害了公司的利益。

另外，审计中对相关科目，特别是应收账款也应适当关注。笔者在工作中曾发现某公司归还客户应收账款50万元，账已结平。但凭证附件中无收款单位开出的收款收据，经进一步查询，该公司利用归还借款为掩护，挪用资金用于证券投资，逃避公司及上级部门的监督。由于经营不善，资金套牢，而债权人多次追讨未果，最后诉诸法庭，债务风险仍由公司承担。

利润分配、资金流向等来检查、验证证券投资考核、分配制度的遵循程度。重点检查企业有没有采用巧立名目、规避检查等手段来进行不合理的分配，侵占公司的利益。

合规性的审计。证券投资合法性、合规性的审计主要是指证券投资运作是否符合证券法、证监委的有关规定等。如根据证券法第三章禁止交易行为中第七十一条规定禁止以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量。第七十四条规定，禁止以个人名义开立账户，买卖证券。第七十五条规定，禁止任何人挪用公款买卖证券等。

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黄山旅游发展股份有限公司属于资源垄断性旅游企业，主业包括园林门票、索道、酒店和旅行社等，门票和索道业务做为公司两大利润支柱，此外，公司还拥有黄山山上全部7家酒店，属公司垄断经营。黄山风景区是目前中国唯一、世界仅有同时拥有世界文化与自然遗产和世界地质公园三项桂冠的景区，是中国最负盛名的景区之一。做为一家拥有双重文化遗产性质的国家AAAA级景区，其资源价值非常突出;xxx 年，公司继续入选中国服务业企业500 强，被国家旅游局确定为“全国旅游标准化试点单位”和“全国旅游人才开发示范试点旅游企业”。旅行社管理公司直属的黄山市中国旅行社跻身“全国百强”旅行社。景区游道建设和卫生保洁两项标准纳入国家行业标准工作计划。“黄山旅游”被认定为中国驰名商标，成为安徽省旅游界首件中国驰名商标，企业无形资产进一步增值。

黄山旅游发展股份有限公司(以下简称“公司”或“本公司”)是由黄山旅游集团有限公司(以下简称“黄山旅游集团”)以其所属单位的净资产以独家发起的方式于xxx年11月18日在中国安徽省黄山市成立的股份有限公司，设立时国有法人股为113,000,000股。xxx年10月30日公司经批准，于xxx年11月18日发行境内上市外资股(B股)80,000,000股。xxx年4月17日经批准，发行境内上市人民币普通股(A股)40,000,000股。xxx年10月15日经公司股东大会决议，公司以资本公积按每10股转增3股的比例转增股本69,900,000股(基数为23,300万股)。xxx年10月13日经公司股东大会决议，公司以资本公积按每10股转增5股的比例转增股本151,450,000股(基数为30,290万股)。xxx年7月13日中国证监会《关于核准黄山旅游发展股份有限公司非公开发行股票的通知》(证监发行字【xxx】178号)核准本公司非公开发行1700万股。至此，本公司的注册资本变更为471,350,000.00元，股本增加至471,350,000股。公司的A股及B股均在上海证券交易所上市，股票简称：黄山旅游，股票代码：A股600054，B股900942。

黄山旅游公布了xxx年及xxx年一季度业绩。xxx年,公司收入同比增长15%至人民币18.41亿元,净利润和每股盈利分别下降6%至人民币2.4亿元/0.51元,较我们预测的2.78亿元/0.59元低14%。公司还公布xxx年一季度净亏损人民币240万元,较xxx年同期的净亏损190万元有所扩大。我们认为业绩不达预期主要是出于以下两个原因1)短期借款从xxx年的人民币3.76亿元激增至xxx年的人民币6.8亿元,导致财务费用同比增长126%;(2)于xxx年4月份开业的昱城皇冠假日酒店亏损人民币5800万元。该项目还拖累公司整体酒店业务毛利率下滑8个百分点至22%。不过,公司表现也不乏亮点1)xxx年游客量同比上升9.6%至300万人次,高于我们6%的预测和xxx年9%的增幅。我们认为这表明黄山旅游游客量的增长具备持续性;(2)房地产销售同比增长180%至人民币2.1亿元,高于我们预测的1.38亿元。

投资影响：我们将xxx-15年每股盈利预测下调6-7%至人民币0.59/0.66/0.74元,主要反映财务费用的上升和酒店业务利润率的下滑。我们相应地将黄山旅游A股/B股的12个月目标价格(基于EV/GCIvs.CROCI/WACC方法)分别下调4%/6%至人民币11.00元/1.29美元。鉴于公司的财务费用和昱城皇冠假日酒店扭亏为盈的可预见性较低,我们维持对维持黄山旅游的中性评级。 主要风险:游客量增长低于/高于预期。

今年过年以来，央行进行了六次上调存款准备金率和一次上调了基准利率，下调存款准备率仅仅在最近有过一次。这就是xxx年整个一年的货币政策是从紧的，即使这个下调存款准备金率，对过度从紧的货币市场来说是几乎没有什么效果的。整个市场上的的流动性减少必定会引起股市上的流动性，这个原因也是今年大盘一路走低的重要原因。

从货币政策上来看，你也知道这个紧缩的货币政策会对整个经济造成巨大的影响。国务院以及各部门今年主要是对产业进行了一些调整。比较值得大家关注的是，下半年提出的对中小企业和微小企业的政策支持。另外国家财政支出也是重要的一方面，比如高铁的建设。由于财政政策是对点不对面的，所以对整个股市的影响不是很大，但是对于个股的影响较大，像高铁板块，传媒板块等今年表现过的版块无不透出财政支持的身影。

今年的10月份之前的'通货膨胀的厉害，所以国家一再采取紧缩性的货币政策。在西方经济学中，只有紧缩的货币政策和相对应的适当的宽松的财政政策才能维持国家经济的一个稳定的增速。但是今年的财政政策配合的不是很好，所有今年的GDP的增速会有所下降。这对股市的影响是全面的，可以从上证指数上看得出来，今年的指数一直是弱势。

旅游业是国民经济的重要产业，是扩大就业的重要渠道。大力发展旅游业促进就业要以党的十八大精神为指导，按照科学发展观和全面建设小康社会的总体要求，坚持以市场为导向、坚持因地制宜和分类指导、坚持可持续发展、坚持改革和创新的原则，加快旅游经济发展，支持实施扩大就业的发展战略。到xxx年，形成就业与产业协调发展的机制，旅游就业规模从目前的6000万人增加到1亿人左右。 国家层面上，xxx年国务院《关于加快发展旅游业的意见》将旅游业定位为国民经济的战略性支柱产业和人民群众更加满意的现代服务业。 在“十一五”阶段所奠定基础上，未来几年，伴随中国经济社会进一步发展、大众消费能力加快提升、各类危机影响减缓、产业地位进一步提升，旅游业发展环境将持续优化，功能将进一步释放，进入战略性发展机遇期。 (一)大众消费能力持续提升 随着国民经济持续快速发展，居民收入水平和消费需求提升，旅游成为国民重要生活方式和“大众消费”重要载体。xxx年，中国GDP超过30万亿元，成为世界第三大经济体。到xxx年，中国国内旅游人数预计达到33亿人次，国内居民人均出游率将上升到2次以上，旅游消费将相当于居民消费总量的10%。伴随世界经济温和回升和中国经济稳定恢复，以及更加注重消费和民生的战略性结构调整，预计“十二五”期间旅游消费需求将进一步提升。 (二)社会环境和配套条件优化 ,一是城镇化持续推进，旅游环境优化、消费主体壮大。xxx年末中国城镇人口达6.22亿，城镇化率为46.6%，到xxx年城镇人口比例有望超过60%。二是交通基础设施改善，旅游可达性增强。 1979年至xxx年，中国交通运输业累计完成投资74246亿元，年均增长19.9%，网络里程从1978年的123.5万公里增加到xxx年的473.18万公里，增长2.8倍，目前已基本形成由铁路、公路、民航和水运组成的综合交通网络体系。三是社会保障体系建设完善，居民旅游休闲消费需求将进一步释放。四是带薪休假制度深化落实，工休制度渐趋科学合理。目前已经形成2个“黄金周”加5个小长假的固定假日制度安排，全年节假日达115天，已接近发达国家水平，随着带薪休假制度深化落实，国民出游时间将更加充裕。 (三)应对危机优势和综合功能凸显 主要体现在两个方面。一是旅游业在经济结构调整和增长方式转变中优势凸显。为应对金融危机的影响与冲击，调结构、扩内需、促消费、惠民生成为核心战略，旅游以其最终性与发展性、综合性与多层次、可重复可持续以及恢复能力强等消费特点，以其促进就业、均衡财富、促进交流、广惠民生等社会功能，已成为较快恢复、社会关注度较高的重要产业。 二是旅游业成为重大社会事件中的新亮点。在近年“SARS”、“冬季冰雪灾害”、“5.12大地震”、“甲型H1N1”、“青海玉树地震”等公共灾害事件以及“北京奥运”、“上海世博”等大型节事活动中，旅游业以其敏感但不脆弱、极具弹性的特点，成为灾后重建的重点产业，成为各大节事活动的主要效益来源。 (四)产业地位提升与政策环境优化 国家层面上，xxx年国务院《关于加快发展旅游业的意见》将旅游业定位为国民经济的战略性支柱产业和人民群众更加满意的现代服务业。此外，以国务院文件方式确定的“推进海南国际旅游岛建设”、“加快建设海西经济区”等25个区域性国家战略，都把发展旅游业作为重要内容之一。地方层面上，近年来各地方政府对旅游业发展高度重视，如河南推出“旅游立省”战略、云南旅游实施“二次创业”、广东推出“国民休闲计划”、江浙北京等省市发放旅游消费券鼓励旅游消费等，目前已有27个省或自治区、直辖市把旅游业作为地方支柱产业或主导产业、龙头产业。从协调推动方式看，各地在落实旅游业发展的战略过程中，目前国家旅游局已与18个省区市、5个国家部委局签订了旅游战略合作协议，就推动旅游业发展的关键问题和难点问题达成共识，形成了促进旅游业发展的合作机制。 (五)旅游业自身发展奠定坚实基础 在经受南方地区雨雪冰冻灾害、四川汶川地震、新疆“7.5”事件、甲型H1N1流感等诸多不利因素冲击下，“十一五”期间中国旅游业总体上仍实现平稳较快增长。xxx年，中国旅游业总收入首次突破一万亿大关，实现旅游业总收入1.09万亿元。xxx年中国入境旅游人数、旅游外汇收入首次进入全球前五位。xxx年中国旅游业总体保持了平稳较快增长，旅游总收入1.29万亿元，增长11.3%，旅游业竞争力在世界排名位列47，比xxx年上升15位，是133个国家和地区中上升最快的国家。据中国旅游研究院预测，xxx年旅游业总收入达1.44万亿元。当前，中国旅游业发展格局基本形成，大众化需求不断发展，发展中大国的大众旅游优势日益凸显，全球旅游大国地位更加突出，为迈向世界旅游强国奠定了基础。 总结“十一五”期间，中国旅游业发展有以下几个特点。一是速度较快。“十一五”期间(截止到xxx年底)，中国入境旅游人数年均增长率为0.82%，入境过夜人数年均增长率为0.63%，旅游外汇收入年均增长率为

4.55%;出境旅游人数年均增长10.94%;国内旅游人数年均增长11.90%，国内旅游收入年均增长15.78%。旅游总收入年均增长5.44%，旅游就业人数年均增长10.08%，居民出游率年均增长10.86%。二是规模体系较大。截止xxx年，全国共有星级饭店1.6万余家，各类旅行社2.1万家，旅游景点2万余家，农家乐130万家，旅游产品体系不断完善，为旅游业进一步发展奠定了坚实基础。

具体来说，xxx年的旅游业有如下特点：

(1)国旅游产业的增长速度也明显快于世界上其他主要国家的旅游产业增长速度。旅游产业已经形成规模，旅游产业支柱作用也更为强化，旅游产业在质和量上将持续发展，旅游资源多向度开发，并且旅游产业发展的机遇与挑战并有。

(2)旅游产业国内旅游市场、入境旅游市场、出境旅游市场运行良好。市场上的旅游人次、总收入、人均旅游消费支出都呈上升趋势。旅游产业市场跻身世界前列。世界旅游组织对我国旅游产业的发展给出了非常高的预期，其预测为：到xxx年时，在世界旅游目的地中，我国将位列第一;在世界旅游客源国中，我国将位列第四;而我

(3)旅游产业的支柱作用得到体现。旅游产业由于在我国社会经济中的作用日益突出，他的发展已经被我国列入了国名经济和社会发展计划。国家旅游总局于1995年和xxx年分别制定了《中国旅游业发展“九五”计划和xxx年远景目标纲要》、《中国旅游业发展“十五”计划》。各个省、自治区从各自的旅游资源优势出发，将旅游产业作为当地经济优势产业和重要产业，其中10多个省份将旅游产业定为支柱产业，7个省份将旅游产业作为重要产业和先导产业，6个省份将旅游产业作为第三次产业的先导产业和龙头产业。

(4)旅游产业正在扩大开放态势。尤其是在我国加入世界贸易组织后，我国旅游产业对外开放的步伐日趋加快。

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资本市场的发展对经济建设事业的发展所起的推进作用是不质疑的。我国的资本市场特别是证券市场，经过十几年的发展，目前对国民经济建设所作出的贡献也越来越大。不仅为上市公司提供了近9000亿元的直接融资，而且还为国家提供了2100亿元的印花税收入。上市公司家数达到1380家，其市值达到3.5万亿元。特别是一批大型骨干企业的上市，使中国股市的发展与中国经济的发展变得越发地密不可分。不仅如此，中国股市作为提供直接融资的场所，已越来越受到经济界专家及企业界人士的重视，提高直接融资比例已成为经济学家及企业家们共同的心声。

在这周，学校对这门如此重要的课程进行了实训。

以前一直以为炒股完全靠的是运气，但是学习了证券投资这门课程，我对股票、对投资有了深入的了解和体会，懂得了投资和炒股都是需要一定的证券知识和技术分析的。结合我在实习的公司学习网上模拟炒股投资，使我对炒股的流程有了一定的了解。但是我知道这都是最初步、最基础的，要想学好证券投资并且

运用到实践中还需要学习更多的专业知识。

这次实训的内容主要是证券投资分析课程的学习，同事由老师带领大家分析股市大概的趋势，然后大家各自分析股市，独立思考，运用基本分析和技术分析的方法对证券市场的主要趋势做出判断，确定证券市场运行的主流方向。接着各自形成自己的投资方案或投资组合。根据各自的投资方案再进行建仓，同时在工作中，在网上注册了模拟炒股，建仓观察其投资方案的动态。

炒股最主要的是要懂得规避风险。不会止损，就可能巨亏;不会空仓，就会来回做过山车，利润无法保住。两者相比较，不会止损危险更大，一棍子下去，几年都爬不起来。大盘趋势向下，不断的补仓，抢反弹，只会越陷越深，不要猜测何处是底，而是要顺势而为，趋势向上，顺做一次，趋势向下或横盘，空仓观望。谨记风险。

通过这次的模拟交易，我了解到了股票交易的一系列手续，从买入到卖出中间过程产出的一些手续费的计算等，亦了解到了股票交易的一些规则，专业术语。同时，通过不断进行的股票交易，我知道了紧随国家宏观调控的步伐，要时刻了解国家的一些政策的导向，列入融资融券的开展，对于一些银行以及一些上市公司的影响，同时也要时刻关注自己买卖的上市公司的基本情况，了解他们是否是政策导向型的企业，是否是国家发力扶持的企业，同时也要了解自己所关注的企业的财务报表，如有可能进行一些分析，来确定该企业将来的导向。最为重要的是时刻关注大盘的走向，了解大盘各个板块发展趋势，避免高买低卖。还有一点很重要，就是要有足够的耐心。实际操作和想象是不一样的，由于自己并不是天天盯着大盘，所以有很多时候自己都错过了买卖股票的时间，有些股票虽然后面发展和自己的预测还是有一定的相似的，但是由于没有及时的进行买卖，总感觉这次的模拟并没有预期的来的好。 总之，这次实训，给了我不一般的体验，相信会对我以后的投资理念产生重大的影响。这次实训操作使我迈出了投资第一步，今后我会继续努力，在实践中总结经验，不断地提高自己。通过本次实训更是增加了我对金融业务的感性认识，培养我综合运用专业知识分析、解决实际问题的能力，同时也为我提供了接触、了解及适应社会的机会，增强学生的事业心和敬业精神。我坚信通过以后的学习和实践，我会很好的融入这个领域的。有人说：炒股就像做人，只有你的方法正确了，策略正确了，沿着正确的道走，你才会走到成功的彼岸。如果走上“旁门左道”永远也不会有最大的成功!希望通过我们的不断学习和努力实践，我们每个投资者都能驰骋于这片领域。

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在交易过程中，乙方应严格遵守下列交易规定，并接受甲方及其风险监控人员按照下列风险控制原则处置交易风险：

ST股、权证、三板股票、无涨跌幅限制、第一天上市的新股以及当日跌停的股票，不得参与有杠杆的品种如分级基金子基金B，不得买入香港联合交易所上市的股票。如果买入，甲方可以无条件清仓，因甲方根据上述约定进行清仓所引起的一切可能损失由乙方负全责。

，创业板不得超过_______%（￥_________万元），若乙方违反约定，甲方可以无条件_______%清仓，一切可能损失由乙方负全责。若乙方在该账户上投入的资金遭遇停牌，则要求乙方对停牌部分追加，直至停牌结束后，视账户资金情况决定是否退回。

3、为防止因证券价格波动带来风险，甲乙双方确定账户资产的预警线及平仓线，预警线为人民币_________万元，平仓线为人民币_________万元。

（一）当账户资产总值降至预警线之下时，禁止开新仓，甲方有权修改交易密码，乙方应在下一个交易日9：25前向该账户追加风险保证金，直至该账户资金达到和超过预警线线人民币__万元整。若乙方未在约定的时间内履行追加保证金的义务或是资产总值在预警线以下时开新仓，甲方有权对该证券账户进行无条件100%平仓，产生的一切后果由乙方负全责，平仓后若2个交易日内乙方未往该账户中追加风险保证金至预警线之上，视为乙方提前放弃合作，甲方有权从账户中属于乙方资产的部分扣除当月利息后再加收：__万元人民币作为借款违约赔偿金，协议提前终止。

（二）当账户资产总值低于平仓线时，不管该帐户证券股票市值是否反弹升值，甲方有权在不通知乙方的情况下修改密码强行无条件_______%平仓，由此引起的损失由乙方承担；当日由于其中一种或数种证券未挂牌交易或跌停而未能售出，则下一个交易日继续平仓。

（三）若平仓后甲方帐户的资产总值不足_________万元，乙方必须补足到_________万元。如遇平仓所剩资金不足以偿还甲方，乙方得保证在3个交易日内筹措资金补足本金及利息，否则第4个交易日起按初始资金日千分之一加收利息，乙方并承诺十五日内补足不足部分资金，否则将愿意以个人不动产或有价财物作为抵押偿还。

4、协议期间，甲方将该账户提供给乙方操作交易，乙方拥有操作权，乙方对该账户的证券买卖及管理应付完全责任，并自负盈亏。甲方将账户交易密码提供给乙方操作交易，任何一方不得私自更改密码，如乙方擅自更改密码，甲方有权清除密码并更改，并无条件平仓，由此引起的`损失由乙方承担，甲方拥有监控权但无操作权，乙方对该账户的证券买卖及管理应付完全责任。

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工商行政管理局，

根据中华人民共和国合伙企业法、中华人民共和国合伙企业登记管理办法、外国企业或个人在中国境内设立合伙企业管理办法和外商投资合伙企业登记管理规定有关规定，现申请设立登记，请予核准。同时承诺，_________________所提交的文件、证件真实、合法、有效，复印文本与原件一致，并对因提交虚假文件、证件所引发的一切后果承担相应的法律责任。

拟设立合伙企业名称，_________________

全体合伙人签字、盖章

年 月 日

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一.单选题

1。在美国，证券投资基金一般被称为：

A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金

答案：A 2。封闭式基金价格的主要决定因素是：

A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值

答案：A 3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是：

A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制

答案：B 4。事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金

答案：B 5。发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金

答案：A 6。以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：

A.指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金

答案：C 7。主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：

A.股票基金 B.债券基金 C.债权基金 D.货币市场基金

答案：D 8。指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：

A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金

答案：D 9。公认设立最早的投资基金是：

A.英国“海外及殖民地政府信托”

B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金

答案：A 10。我国第一只上市交易的投资基金是：

A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D.建业基金 答案：C 11。国内第一只契约型开放式证券投资基金是：

A.基金金泰 B.基金开元

C.华安创新证券投资基金 D.南方稳健发展证券投资基金

答案：C 12。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：

A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人

答案：C 13。以下投资策略属于债券互换策略的是：

A.子弹式策略 B.两极策略 C.免疫互换 D.税差激发互换

答案：D 14。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：

A.1000万元人民币 B.5000万元人民币 C.1亿元人民币 D.3亿元人民币

答案：A 15。我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：

A.3年以上 B.5年以上 C.10年以上 D.15年以上

答案： D 16。基金清算后的剩余资产归下列何者所有：

A.基金发起人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金管理人

答案：C 17。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：

A.基金发起人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金管理人

答案：D 18。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：

A.1000万元人民币 B.5000万元人民币 C.1亿元人民币 D.3亿元人民币

答案：D 19。基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：

A.基金契约 B.发起人协议 C.基金托管协议 D.基金招募协议

答案：A 20。投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：

A.在基金契约上签字盖章 B.认购基金单位

C.签署个人授权委托书 D.在基金章程上签字盖章 答案：C 21。封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：

A.50％ B.80% C.90% D.100%

答案：C 22。采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：

A.“回拨机制” B.“回购机制” C.“比例配售” D.“时间优先机制”

答案：A 23。发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有。这种基金发行方式称为：

A.基金承销 B.基金代销 C.基金包销 D.敞开发售

答案：C 24。封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为______。

A.1.00元 B.1.01元 C.1.02元 D.1.03元

答案：B 25。根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：

A.1% B.2% C.5% D.7%

答案：C 26。封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：

A.1 B.2 C.3 D.4

答案：A 27。根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：

A.5% B.10% C.15% D.20%

答案：B 28。基金管理公司的回报主要来源于：

A.自有资产的运用 B.管理费和手续费 C.基金资产回报 D.佣金

答案：B 29。基金管理公司董事会中应当至少有______以上的独立董事。

A.一名 B.二名 C.三名 D.四名

答案：C 30。基金管理公司是以________为经营宗旨

A.取信于市场、取信于社会” B.利益公平、信息透明 C.信誉可靠、责任到位 D.利益公平、信誉可靠

答案：A 31。在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的________。

A.50% B.60% C.80% D.70 %

答案：C 32。在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的_______。

A.10% B.30% C.20% D.40%

答案：C 33。根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的_______。

A.50% B.40% C.30% D.20%

答案：B 34。我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的________。

A.70% B.80% C.90% D.60%

答案：C 35。什么是证券投资基金市场营销的中心_______。

A.产品设计 B.定价 C.促销 D.分销

答案：A 36。基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和__________。

A.顾客导向型 B.营销导向型 C.渠道导向型 D.投资顾问型

答案：B 37。在我国，基金日常估值由_______同时进行。A.基金托管人与外部专业机构 B.基金管理人与基金持有人 C.基金管理人和基金托管人 D.基金管理人与外部专业机构

答案：C 38。基金买卖股票时，印花税税率为：

A.1.0‰ B.1.5‰ C.2.0‰ D.2.5‰

答案：C 39。对基金信息披露质量的最低要求是：

A.通俗性 B.真实性 C.时效性 D.全面性

答案：B 40。封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：

A.30日 B.60日 C.90日 D.120日 答案：A 41。开放式基金公开说明书的报告截止日为_______。

A.开放式基金成立后每年6月30日

B.开放式基金成立后每6个月的最后一日 C.开放式基金成立后每年12月31日

D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日

答案：B 42。与国际证监会组织（IOSCO）于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：

A.保护投资者

B.保证市场的公平、效率和透明 C.降低系统风险 D.推动基金业发展

答案： D 43。中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：

A.不定期要求监管对象报送相关报备材料 B.随机抽样调查

C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查 D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定

答案：A 44。根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：

A.每月终了后3个工作日内 B.每月终了后5个工作日内 C.每月终了后7个工作日内 D.每月终了后10个工作日内

答案： C 45。资本资产定价模型的提出者是：

A.哈里马科维兹 B.威廉夏普 C.斯蒂芬.罗斯 D.尤金.法玛

答案：B 46。在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策。这称为：

A.永久性资产配置 B.突发性资产配置 C.战略性资产配置 D.战术性资产配置

答案：D 47。在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：

A.风险中立者 B.风险爱好者 C.风险厌恶者 D.风险变动者

答案：B 48。建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：

A.资产组合理论 B.资本资产定价模型 C.套利定价模型 D.有效市场假说

答案：C 49。根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：

A.低估证券的实际风险，进行过度交易 B.对不熟悉的股票、资产敬而远之

C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来 D.追涨杀跌

答案：D 50。一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：

A.个人的生命周期

B.投资者的资产负债状况

C.投资者的财务变动状况与趋势 D.投资者的财富净值

答案：A 51。以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。这种资产配置方式是：

A.战略性资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略

答案： A 52。在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是________。

A.战略性资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略

答案：B 53。当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：

A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C.恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略

答案：A 54。采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票_______。

A.战略性资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略

答案：D 55。在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于。

A.连接A和B的直线上

B.连接A和B的直线的延长线上

C.连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点 D.连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点

答案：A 56。假设σp、αp 和 分别表示证券组合P的标准差、β 系数和 α系数，σM 表示市场组合的标准差。那么，反映证券组合P的非系统风险水平的指标是___________。A.B.C.D.答案：A 57。在下列几种股票价格中，道氏理论认为 最为重要。

A.开盘价 B.收盘价 C.全天最高价 D.全天最低价

答案：B 58。下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种：

A.市场是强有效的 B.市场是次强有效的 C.市场未达到弱有效程度 D.市场未达到次强有效程度

答案：D 59。某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：

A.9% B.1.5% C.6% D.3%

答案：A 60。关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：

A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率

B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论

C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强 D.市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大 答案：D 61。优先置产理论认为________。

A.远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期

B.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的 C.流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜

D.债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资

答案：D

答案：B 66。关于免疫策略的叙述不正确的是：

A.F.dington于1952年最早提出免疫策略 B.免疫策略可以消除任何债券风险 C.免疫策略找用来消除利率变动的风险

D.免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格

答案：B 67。夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是______。

A.全部风险 B.不可控制风险 C.市场风险 D.股票市场风险

答案：C 68。基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于_____而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。A.风格差异 B.组合差异 C.类型差异 D.资产差异

答案：C 69。基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变 的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。

A.现金比例 B.资产比率 C.债券比例 D.股票比例

答案：A 70。特瑞纳指数的问题是无法衡量基金经理的 程度。

A.收益高低 B.资产组合 C.风险分散 D.行业分布

答案：C 二。多选题

71。下列关于私募基金的说法，那些是正确的：

A.募集对象固定 B.可以上市交易

C.监管机构一般实行审批制 D.监管机构一般实行备案制 E.不允许公开进行宣传

答案：A D E 72。关于雨伞基金，下列哪些说法是正确的：

A.母基金之下可以设立若干个子基金 B.各子基金独立进行投资决策

C.投资者可以根据需要在子基金之间转换，无需支付转换费用 D.目前中国国内没有雨伞基金

E.目前国内的系列基金即属雨伞基金 答案：A B C E

73。我国基金业发展历程中，出现过一些公司型基金，下列哪些属于公司型基金：

A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D.天骥基金 E.蓝天基金 答案：C D E 74。公司型基金与契约型基金的主要区别是：

A.上市交易资格不同。公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易

B.法律形式不同。公司型基金是依《公司法》或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司

C.投资者的地位不同。公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权。D.赎回特征不同。公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回 托管机构不同。公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人

答案：B C 75。我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金持有人应当履行下列哪些义务：

A.遵守基金契约

B.交纳基金认购款项及规定的费用 C.承担基金亏损或者终止的有限责任

D.不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等 E.出席或者委派代表出席基金持有人大会

答案：A B C D E 76。申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件：

A.设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门 B.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员 C.有便利、有效的商业网络

D.有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的 E.必须是具有基金托管资格的商业银行

答案：A B C D 77。出现下列哪些情况时，基金管理人将被取消管理资格：

A.规定比例的投资人要求更换 B.托管人要求更换 C.监管机构要求更换

D.基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产 E.所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上

答案：A B C D 78。按基金运作不同阶段的身份和性质，基金发起人可以归类为： A.基金投资人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金监管人 E.基金登记人

答案：A C 79。基金契约的主要内容包括：

A.基金设立与基金投资目标 B.基金投资决策 C.基金信息披露 D.基金终止规定

E.基金当事人的权利与义务

答案：A B C D E 80。募集期结束，封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80％时，基金发起人应承担下列责任：

A.承担全部募集费用

B.30天内将所募集资金退还基金投资人

C.30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资 D.30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基

E.30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人 答案：A B C 81。基金清算小组成员由下列哪些人员组成：

A.基金发起人、管理人、托管人 B.具有从事证券法律业务资格的律师 C.基金持有人

D.具有从事证券相关业务资格的注册会计师 E.中国证监会指定的人员

答案：A B D E 82。开放式基金的注册登记业务指：

A.基金登记 B.存管 C.清算 D.交收 E.交易

答案：A B C D 83。基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于________。

A.所管理的基金资产规模 B.基金投资取得的业绩

C.基金管理公司对基金资产的运作和管理能力 D.对基金持有人提供的产品及相关服务 E.基金管理公司投入的资本金规模

答案：A B C D 84。从公司股权结构来看，我国基金管理公司可大致分为以下几种：

A.隶属于保险公司的基金管理公司 B.隶属于商业银行的基金管理公司

C.由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司 D.独立存在、私人持股的基金管理公司

E.由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司

答案：C E 85。基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于：

A.在制度上制衡大股东的力量

B.监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制 C.切实保护基金投资者的合法权益 D.提高投资决策水平提高管理水平

答案：A B C 86。基金管理公司内部控制的总体目标是：

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D.确保股东获得投资收益 E.确保基金持有者获得收益

答案：A B C 87。优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括：

A.建立和完善独立董事制度 B.建立有效的激励和约束机制 C.强化基金托管人的职责 D.建立发行与管理的分工制度 E.公募发行基金份额

答案：A B C D 88。根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求：

A.坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则 B.使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助、又相互制衡 C.基金持有者结构分散

D.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用 E.建立完善的内部监督和控制机制

答案：A B D E 89。发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括：

A.基金品种的设计

B.签署基金成立的有关法律文件 C.提交申请设立基金的主要文件 D.申请的审核与批准 E.基金的销售

答案：A B C D 90。基金会计的特殊性体现在_____等方面。

A.会计主体是证券投资基金 B.突破了会计确认的实现原则 C.基金的会计披露内容更丰富 D.采用公允价值计量属性

E.逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值

答案： A B C D E 91。基金财务会计报告可以分为_______。

A.年度财务会计报告 B.半年度财务会计报告 C.季度财务会计报告 D.旬财务会计报告 E.月度财务会计报告

答案：A B C E 92。在我国，基金的会计核算由_______负责。

A.证券公司

B.中国证券登记结算公司 C.基金管理公司 D.基金托管人 E.商业银行 答案：C D 93。营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场。便构成了“4个P”，即:

A.产品（product）、B.价格（price）C.促销（promotion）D.地点（place）F.员工（people）

答案：A B C D 94。营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几个部分：

A.计划实施概要 B.市场营销现状 C.威胁和机会 D.目标和问题 E.市场营销和战略

答案：A B C D E 95。证券投资基金的产品管理包括：

A.产品的设计开发 B.基金品牌管理 C.基金产品线的延伸 D.基金售后服务 E.基金信息管理

答案：A B C 96。在海外，开放式基金的销售主要分为：

A.直销式

B.中介商代销式 C.渠道分销 D.银行直销 E.保险公司包销

答案：A B 97。基金持有人费用包括_________。

A.申购费用

B.红利再投资费用 C.转换费 D.赎回费 E.托管费 答案：A B C D 98。基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值。这些情况包括______。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业 B.基金投资所涉及的证券交易所因其它原因暂停营业

C.因不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资 D.因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资 E.基金持有人要求暂停基金估值时

答案：A B C D 99。基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括________。

A.营业税 B.消费税 C.增值税 D.印花税 E.所得税

答案：A D E 100。基金收益分配方式一般有______。

A.分配基金单位 B.现金分红 C.股票分红 D.分红再投资 E.暂不分红 答案：A B D 101。通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题：

A逆向选择 B.道德风险 C.基金投资风险 D.基金价格波动性 E.基金折价现象

答案：A B 102。基金托管人的信息披露义务有：

A.将基金契约报中国证监会审核批准

B.复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告 C.复核开放式基金公开说明书 D.编制并公告临时报告书

E.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行

答案： A B C D E 103。下列哪些文件属基金定期报告：

A.公开说明书 B.年度报告 C.中期报告 D.投资组合报告 E.基金资产净值公告

答案：B C D E 104。基金监管目标中，降低系统风险是指：

A.基金管理机构及其它相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击

B.要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求 C.要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为 D.基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连 E.完全消除风险

答案： A B C D 105。我国基金监管的手段包括：

A.法律手段 B.政治手段 C.行政手段 D.经济手段 E.教育手段

答案：A C D 106。关于基金管理公司发起设立的“好人举手”制度，其主要原则是：

A.基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司，其他市场信誉较好、运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立

B.基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，应当以发起方式设立

C.符合《证券投资基金管理暂行办法》第二十四条规定条件的机构申请设立基金管理公司，除需按有关规定提交申请材料外，还应当按要求做好有关工作

D.申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于12个月

E.受理基金管理公司的设立申请前，中国证监会将向证券交易所

答案：A B C D E 107。根据《关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知》的规定，我国基金管理公司的分支机构包括：

A.分公司 B.营业部 C.办事处 D.代表处 E.分理处

答案：A C 108。基金管理公司股东出资转让时，受让方拟成为第一大股东的，应当符合以下条件：

A.实收资本不少于三亿元 B.经营状况良好，无不良记录

C.属于依法设立的证券公司、信托投资公司 D.最近三年连续盈利

E.中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件

答案：A B C D E

⬕ 证券投资申请书 ⬕

经过这次学习《证券投资学》之旅之后，我觉得用“山重水复疑无路， 柳暗花明又一村”这两句话来形容我在课程《证券投资学》学习中深刻而又难 忘的体会，也是内心最为真实的最为有感触的表达，也将会是在我以后工作生涯 中面对证券行业提供有力基础的知识保证，证券投资实训心得体会。

在我大二第二学期的课程中， 《证券投资学》脱颖而出， 对新领域、新知识的碰撞更为强烈有激-情。

《证券投资学》教学过程中，老 师结合了理论与实操的教学模式。应用了模拟炒股与课本知识理论同时授 课的模式。让我学到了基本的炒股技能的同时，对于证券市场基本相关领 域的内容会有初步的认知，虽然并不是非常了解，但恰恰是我接受新知识 的方式与途径。对未来的自己来说，会在面对风险与收益的平衡抉择上， 更能全面地分析与做决定，对生活中所遇的机遇与挑战会审视夺度，对处 理某件事事情上持有的态度会更加的稳重与现实客观。

具体学习 证券投资学》 的哪些方面。

模拟炒股方面 模拟炒股方面。

这个模拟炒股实训的过程，大致分为三个阶段：

一：初次涉及模拟炒股平台。刚开始买股票会显得无所适从不知所措， 不知道买些什么股可以赚钱，只是凭着老师教过的知识和老师在课堂分析 的蓝筹股与自己对资本市场和当前经济简单分析进行交易。刚开始，买些 银行的股票，确实是赚了点，可不尽如人意的事还是会发生，以为可以作 为长期投资的股票， 结果却大大下跌， 导致对于 10 万元的数字减至 9 万多。

二：重整旗鼓。对一些客观因素进行了分析，以及有关股票知识和同 学们互相讨论，这样分析处理下来，收获确实不少，但却因为市场的不确 定因素多，导致亏钱。

三：对于当前社会现象加深了解。进一步探讨是否影响某些类型的股 票的涨或跌，认真分析 k 线图，安装安信股市走势系统，关心股票的走势， 这样更加全面的进行模拟炒股。在某些难于抉择的选股问题上，咨询了老师，也从网上股票分析师的意见中，也参考了多方面的见解，从而选定购 买的股票。

基本理论知识方面 。

一：每次课上课前几分钟，老师会给我们分析昨天股市真实的走势， 让我们对股市的兴趣愈来愈浓，证券投资实训心得体会。让我们更加关注当前金融市场越趋成熟的 过程，以及金融工具、金融产品的相关信息。

二：通过对股票理论的分析，老师结合了实质性板书画图和课本理论 知识的授课方式，让我们对过于抽象化知识理解很大程度上客观地接受。

三：通过课本知识的讲解，对当前我国关于证券市场分析有很大的认 知，在如何申请股票上市、如何组织公司上市、目前市场中的金融市场都 会有实质性的理解。

四：通过对证券投资基本分析、证券投资技术分析等等方面，培养了 我们分析事态、表达言论会更加有条理有逻辑，进而影响生活中每处细节。

五：通过课后学习讨论，特别是对选哪支股票、股票走向趋势。很大 程度地提供对金融知识了解的良好环境。

整个实训学习下来，也存在诸多的不足之处，具体分析如下：

1、部分理论知识过于抽象化，理解起来会比较难，偶尔会影响学习的 激-情与积极性。

2、对许多专业术语的理解会存在较多的不解;对股市走势图的分析存 在不严密性的理解分析。

3、对分析当前社会某些现象影响哪些行业来说会比较吃力，重要的是 培养那种金融敏感度会有很大程度的阻碍作用

4、证券专业术语过于多，记忆起来会比较模糊，专业知识的提高。

( 一 ) 专业知识的提高 。

在模拟炒股这项实训中，有着很深刻很刺激的感触。

首先，对于选择哪支股票确实需要谨慎。要有根有据，割股不可贪心， 选舍得当。因为在证券市场中存在非常多对股票趋势影响的因素。常告诉自己，知足常乐。重要的是要明白并非最高价才是赚钱，有时候有的赚就 可以了，炒股盈亏，很大程度上是取决于炒股心态。

其次，是对于金融领域的知识面认识更加广泛，和对金融领域的敏感 度和关注度会有所提高，更加有兴趣去探讨金融领域的奥秘。

最后，通过这样的一次模拟实训机会，通过这样的教程模式，对于课 本理论的了解更加立体和存在感。因为金融市场是个难以了解难于看见的 市场，因为它更注重的是了解与理解。

在课本基础理论知识学习中，对于证券这个领域，会有更深层次的理解。

对于证券投资的基本流程， 以及对企业发行股票上市会有一个概念性的轮廓与认 知。我认为“衣带渐宽终不悔，为伊消得人憔悴。

”用在对理论抽象、数字繁多、 变化多元化的证券分析上，我觉得是可畏的评价，是一种自我激励学习的鼓励语 言。对于证券投资的认知，往往读懂课本理论的知识，是远远不够的，还需要对 当前国际的、我国的金融市尝金融工具等等方面的熟悉。

(二)深层次的升华。

深层次的升华。

这个实训学习的过程，我学到不仅是对证券专业的知识，更多地是为人处事 的学习，学会了更多的宽容、更多的谅解、更多的不耻下问。还有就是处理问题 会从全面性看待与分析，做事会比较有逻辑性与层次感。这些体会，对以后的生 活会有很大的影响效用，这段实训历练，对以后工作会有积极的作用。对整个人生，会是一种健全、稳重的升华。

⬕ 证券投资申请书 ⬕

尊敬的投资者：

我写此封信是为了向您提出投资退出申请。我想借此机会对您在过去的合作中所给予的大力支持和信任表示衷心的感谢。

在过去的几年里，您的投资使得的企业得以顺利发展。得益于您的支持和指导，取得了可观的收益，并实现了的发展目标。如今我必须考虑到当前的市场环境和公司内部的情况，经过深思熟虑，我决定提出投资退出申请。

当前的市场环境出现了重大的变化。全球经济形势风险日益加大，贸易保护主义抬头，地缘政治紧张局势加深，这些都对的行业和企业的发展造成了很大的不确定性。面对这些不确定性，我认为最保险的做法是稳健回报，将资金投向更稳定和可预测的市场。

公司内部经营情况也出现了一些挑战。尽管在过去的几年中取得了良好的业绩，但当前的市场竞争日趋激烈，技术变革发展迅速，需要更多的资金进行技术升级和业务拓展。由于市场环境的不确定性和自身资金压力，我无法保证未来的回报能够与过去相提并论。

尽管决定退出是出于理性的考虑，但我深知这对您来说可能是一个令人失望的消息。因此，我愿意尽一切可能来确保您的权益得到最大限度的保障。我已经开始寻找可能的买家来接手您的投资，以保证您的资金能够得到及时且公正的回收。同时，我会与您共同商讨最佳的退出方案，以确保您的权益得到充分尊重。

在此，我再次感谢您对企业的大力支持和信任。我希望您能够理解我的决定，并愿意与我合作找到最佳的解决方案。我相信，通过合作可以达到一个令双方满意的退出协议。

我愿意接受任何您提出的退出条件和程序，以确保的合作得以圆满结束。请您尽快与我取得联系，可以进一步商讨细节，并达成退出协议。

再次感谢您的支持和合作。期待您的回复。

祝好，愿一切安好。

您忠诚的合作伙伴

【姓名】

⬕ 证券投资申请书 ⬕

投资项目备案申请书

一、项目背景及概述

随着市场经济的发展，投资已成为一种重要的经济活动。为了规范和管理投资项目，各级政府相继实施了投资项目备案制度。本申请书旨在向相关部门申请项目备案，并对投资项目的背景、概述进行详细地介绍。

本项目旨在开发一个集休闲、娱乐和商业于一体的综合性项目。项目地点位于xxxxxxxx地区，占地面积xxxx平方米。项目总投资xx万元，拟建设期为xx个月，预计可达到日均客流量xxx人次。

二、市场分析及可行性

1. 市场需求分析

根据市场调查数据显示，xxxxxx地区人口逐年增长，人均收入稳定增长。其中，休闲、娱乐和购物是当地居民消费的主要需求。

2. 竞争对手分析

目前，xxxxxxxx地区已存在一些休闲娱乐项目，但综合实力和品牌影响力相对较弱。本项目将通过提供多元化的娱乐、购物和餐饮等服务，以及独特的主题和特色项目来吸引消费者。

3. 技术、管理和经验的可行性

开发该项目所需的技术和管理经验已可完全满足项目要求。本团队具有多年的行业经验和成功的投资项目案例，能够确保项目的高质量运营。

三、项目计划及可行性评估

1. 投资规模及资金筹措

本项目总投资xx万元，拟通过银行贷款、自筹资金和其他融资手段进行资金筹措。

2. 建设周期和实施计划

本项目的建设周期为xx个月。具体实施计划包括选址、前期准备、设计、施工与装修、设备采购和调试等。

3. 经济效益分析

根据市场预测和前期调查数据，本项目预计开业后将实现年销售收入xx万元，年盈利xx万元。投资回收期为xx年，静态投资回收率为xx%。

四、社会效益及环境影响分析

本项目将为当地就业创造大量岗位，吸引人流量，促进当地经济的发展。同时，将注重环保和可持续发展，减少对环境的影响。

五、项目风险及防控措施

1. 市场风险

由于市场竞争激烈，项目开业后面临较高的市场风险。为减少风险，本项目将注重提升服务质量，创造独特的消费体验，提高品牌影响力。

2. 资金风险

由于项目投资规模较大，资金风险较高。本项目将通过稳定的资金筹措方式，并建立健全的财务管理制度，以降低资金风险。

3. 环境风险

本项目将采用环保材料和设备，遵守相关环境保护法规，减少对环境的影响。

六、团队及合作伙伴介绍

本项目团队成员具备丰富的行业经验和专业能力，能够保证项目的高质量运营。同时，还与相关机构和企业建立了稳定的合作关系，以确保项目顺利进行。

七、项目备案申请

为了遵守相关规定和管理要求，特向贵部门提交本项目的备案申请。希望能够得到批准并获得相关支持。

八、项目总结

本项目是一个具有巨大发展潜力的投资项目，具备良好的市场前景和可行性。将全力投入项目的实施和运营中，以实现项目的经济效益和社会效益。

以上是本投资项目备案申请书的详细介绍，希望得到贵部门的予以批准和支持。相信，在各方的共同努力下，该项目将成为一个成功的投资项目，为社会经济的发展做出贡献。

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证券投资基金契约

基金契约目录 基金契约目录自首页开始排印。

目录应列明各个具体标题及相应的页码。

基金契约正文

一、前言

(一)载明订立基金契约的目的、依据和原则。例如；

1．订立基金契约的目的是保护基金投资者合法权益、明确基金契约当事人的权利与义务、规范基金运作；

2．订立基金契约的依据是《暂行办法》及其他有关规定；

3．订立基金契约的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益。

(二)说明基金由发起人依照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定发起设立。

说明中国证监会对基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明基金没有风险。

说明基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

(三)说明基金契约的当事人按照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定享有权利、承担义务。

(四)说明基金投资者自取得依基金契约所发行的基金单位，即成为基金持有人，其持有基金单位的行为本身即表明其对基金契约的承认和接受，并按照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定享有权利、承担义务。

二、基金契约当事人

列明基金契约当事人的主要情况。例如，名称、住所、法定代表人、成立时间、批准设立机关及批准设立文号、组织形式、实收资本、存续期间等。

(一)基金发起人

(二)基金管理人

(三)基金托管人

三、基金的基本情况

(一)基金名称(基金全称)

(二)基金类型(例如契约型开放式，契约型封闭式)

(三)基金单位发行总份额

(四)基金单位每份面值和发行价格

基金单位每份面值为人民币1元。

(五)基金存续期限

自基金成立之日至基金终止之日。

四、基金单位的发行

说明任何与基金单位发行有关的当事人不得预留和提前发售基金单位。

(一)基金单位的发行时间、发行方式(例如上网发行)、发行对象。

(二)基金单位每份发行价格××元，其中每份面值为1元、发行费用为××元。

(三)基金发起人认购的份额

(四)基金单位的认购和持有限额

订明封闭式基金投资者认购和持有的数额限制(例如：认购数额为1000份的倍数；最低数额、最高数额)；开放式基金投资者首次认购和持有的数额限制。

五、基金的成立和交易安排

(一)基金成立的条件

说明基金成立的条件，并说明基金成立前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不得动用。

(二)基金不能成立时已募集资金的处理方式

(三)基金成立后的交易安排

如为封闭式基金，说明其成立后可以根据《暂行办法》的规定申请上市及拟上市的证券交易所、拟上市时间。

如为开放式基金，订明其成立后申购与赎回的下列事项：

1．申购和赎回场所：列明申购和赎回场所。

2．申购和赎回开始日：说明自基金成立××日起开始申购和赎回。

3．申购和赎回申请方式：说明基金持有人向基金管理人或其指定的代理机构提出申购或赎回申请的方式，例如，书面申请。

4．申购和赎回申请的确认：例如，说明基金管理人或其指定的代理机构应以收到申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日。

5．申购和赎回数额：订明有关基金申购、赎回的数额约定(例如：基金申购、赎回的最低数额；申购、赎回数额为1000份的倍数)。说明基金持有人可将其持有的全部或部分基金单位赎回。

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一、项目背景和介绍

本申请书所涉及的投资项目为一家位于中国华东地区的创新科技企业，专注于开发智能物联网技术和产品。该企业成立于2010年，由一批经验丰富的科技专家和企业家共同创建，致力于将物联网技术应用于各个行业中，改善人们的生活和工作方式。

二、投资方案和金额

1. 投资方案

为了实现企业的发展目标，我们诚挚地邀请您投资本项目。通过您的投资，我们将能够推动产品研发和市场拓展，增加市场占有率，并取得更大的经济收益。

2. 投资金额

申请退出的投资金额为XXX万元人民币。

三、退出原因和分析

1. 原因分析

在本项目的初期，投资方作为我们的战略合作伙伴，为我们提供了资金支持和市场资源，使我们能够迅速起步并扩大规模。自成立以来，我们遇到了一系列挑战，这些挑战对企业的发展带来了一定的压力。

2. 风险评估

尽管公司在过去几年里取得了一定的成功，但是由于市场竞争的加剧，以及行业技术革新的快速发展，本项目所面临的风险和不确定性也在增加。尽管我们已经做出了一些努力来应对这些挑战，但需要承认的是，目前的形势使得项目的可持续发展存在一定的困难。

四、退出方案和处理方式

1. 退出方案

根据本申请书，我们希望能与投资方商讨一种退出方案，保障双方合作的专业性和诚信性。我们希望能够在双方沟通和协商的基础上，找到一种合理、公平的退出方式，使投资方能够及时收回本金和利润。

2. 处理方式

针对投资方的退出要求，我们提出以下处理方式：

- 返还投资本金和利润：根据投资方投资进程和盈利情况，我们将按约定的方式返还投资本金和已实现的利润。

- 资产转让和股权变动：为了确保投资方的退出，我们将根据实际情况，在相关法律规定下进行资产转让和股权变动。

五、时间安排和沟通协调

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1. 时间安排

我们希望能及早与投资方进行沟通，并商议退出方案的具体细节。在此基础上，我们将制定详细的时间安排，确保双方利益的最大化。

2. 沟通协调

为了保证沟通的顺利进行，我们将指定专人负责与投资方的沟通和协调工作。同时，我们也欢迎投资方提出任何关于退出方案的想法和建议，以便我们能够更好地满足双方的需求。

六、期望和收益

通过本次投资退出，我们希望能够为投资方提供一个高效快捷、安全可靠的退出通道，使其能够收回本金和利润，并取得满意的经济收益。同时，我们也期待能够与投资方保持长期稳定的合作关系，共同推动企业的发展。

七、结语

感谢投资方的一直以来的支持和合作，我们始终将您的满意度置于首位。在退出方案的讨论和制定过程中，我们愿意本着平等互利的原则，与投资方共同商讨最佳方案，以达成双方的共识和满意。我们相信，通过双方的合作努力，本项目必将取得更好的发展和投资回报。

谢谢您的关注和支持。

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1. 投资准备

投资是一个复杂的过程，需要经过几个阶段才能作出恰当的选择，证券投资基础——股民入市常识[1]。成为一个真正的股民首先得做好准备。这个准备包括四方面的含义：

一是合法的公民，你得有身份证，这样你才可以办两个证券交易所的股东帐户卡；

二是知识准备，你得对经济，政治，心理学，哲学，法律有所了解；

三是心理素质准备，你得勇敢，机智，灵活。懦弱，愚笨，固执是不行的。除此以外要有胜不骄，败不馁的个人修养；

四是你得有钱，等你进入股市以后，你会发现，有多少钱都不嫌多呀，可谓”上不封顶”，但下限还是有的。因为上海和深圳证交所是禁止信用交易的，不允许向券商透支或融资形式买空、卖空。当然最好也不要向亲戚朋友借钱来投资股票。

2.入市手续

（1）开立股票帐户

要想入市，首先要在证交所开立一个股票帐户，在这个帐户中存取投资者买卖的股票。投资者应在各地的代理开户机构证券登记公司开立股票帐户。

开立股票帐户的主要内容是：缴纳开户费，填写登记表，验明身份证。数据输入计算机后会给投资人一个证交所的股票帐户，通称”股票卡”。

开立股票帐户是可以买卖证交所已上市股票的证明，但还不能立刻进行交易。

（2） 开立资金帐户

投资者在二级市场买卖股票是通过委托证券商进行的，这需要事先选择一个证券商，并在所选的证券商那里开立一个资金帐户，以存取投资者买卖股票的资金。

开立资金帐户的主要内容是：缴纳开户费，填写”委托买卖 协议书”，验明身份证，存入一笔资金，即”保证金”。之后投资人拿到一个委托买卖证券的资金帐户。在不少证券商那里，这个”帐户”是一张卡片状的”磁卡”，是股民”自助委托”时使用的。资金帐户又叫“资金卡”。

资金帐户的开立是可以委托证券商在二级市场买卖股票的资金证明。至此，入市手续即已办好。凭股票帐户和资金帐户可以进行股票二级市场交易，以及上市基金、债券等品种的'交易 (包括上市国债的交易)，并可参加申购上网发行的股票。

（3）选好证券商

投资者对于证券商的选择很重要，主要了解券商的设备和服务情况，例如在证交所有几个席位(几条跑道)，跑道多自然使通讯快捷顺畅，中户、大户要了解有多少计算机终端以及其他设备情况，证券从业资格考试《证券投资基础——股民入市常识[1]》。散户要了解散户大厅的设备以及报单方式等等。

除了信誉、安全的考虑以外，各个证券商之间在服务上差异很大。证券商应该是为投资者服务的。不同证券商有不同的做法。

3.交易操作

交易操作主要是指办理委托、查询、撤单、交割中投资者应做的工作。

委托分四种：

当面委托,是投资者在证券商处填写买入或卖出委托单一式两份，当面交给证券公司的营业员，营业员签章后还给在户”交割留存联”，留下”申报联”，由营业员转交报单员，报单员统一向场内红马甲发出客户的买卖指令。

电话委托业务，当投资者接通电话后按听筒中的提示在号码盘上操作，分别在号码盘上输入股东帐户、资金 帐号、交易密码(事先自定) 、买入/卖出或撤单的代码、证券名称代码、买入或卖出数量、委托价格。

电脑自助委托,是在证券商营业部的现场提供的计算机上，使用计算机委托。

网上委托,是指投资者通过互联网使用专门的交易软件将交易指令下达给指定的券商，并能互联网查询成交、资金等情况的电子交易方式。

国泰君安是目前国内券商中网上交易推广力度和规模最大的。它提供了快速下单（即WEB版网上行情交易系统）、二套功能强大的网上行情交易系统和一套专用交易(富易)客户端，其中"核新网上交易软件"具有快速、稳定的特点，而"大智慧版"具有分析功能强大的特点。客户可根据自己的喜好选择下载。三套系统也可同时安装，具体使用时视你的系统和网络状况而定。其中的WEB版，在浏览所有的国泰君安网站（国泰君安总公司和各营业部都有自己的网站）时都会看到一个”快速下单”，在你页面上闪动。点击它即可进入，无需安装任何软件；核新网上交易软件和大智慧或富易都需要安装相应的程序，安装之后方能浏览行情或进行网上交易。这些软件从各个国泰君安网站上都能下载。

交易操作中的查询主要是因为证交所的成交记录是全天交易结束后统一进行的，如果投资者想立刻知道是否成交以便根据最新情况决定后一步操作，就需要查询。

查询首先要向营业员提交一份”查询单”，内容是写清所查询的前一笔委托内容，之后等待营业员通过报单员和场内”红马甲”联系后把成交结果通知本人。在有自助委托的营业部，有些键盘上有固定功能键，按一下即可看到证交所的即时交易回报，绝大多数券商己把即时成交回报的显示终端放在大厅和大户室，这样就更方便了。

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职位描述系列

编号：FS-ZD-04017

高级投资经理职位职责样本（证券公司

公司）高级投资经理职位 值班模范证券公司

说明：为谋划统一岗位管理，使岗位管理者有章可循，提高工作效率，明确责任，特发此函。

1. 利用各种资源和渠道开发新客户。

2. 收集市场信息和客户建议，将公司产品和服务信息传递给客户。

3. 为客户提供完善的基础服务。

4. 为客户提供公司要求的其他与证券经纪业务相关的服务。

请输入您的公司名称

Fonshion Design Co., Ltd

第 1 页，共 1 页

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随着社会在进步，申请书与我们不再陌生，通过申请书，我们可以提出自己的请求。你还在为写申请书而苦恼吗？下面是小编整理的证券公司试用员工转正申请书，仅供参考，大家一起来看看吧。

尊重的领导：

你好！

首先，十分感激您给我到贵公司xx从事xx工作的机遇，对此，我觉得无比的幸运。

我于20XX进入xx实习，根据公司须要，目前从事xx工作。六个月的试用期将满。依据我司规章轨制，现慎重申请转为公司正式员工。

本人工作认真热忱、仔细且有较强的责任心和进取心，勤恳不懈；性情豁达，乐于与别人沟通和交流，存在良好的团队意识；义务感强，确保完本钱职工作，与同事相处融洽，配合同事与领导完成各项工作；积极学习新知识、技巧，自动向同事学习，并应用放工时间充电，提高自身综合素质。

近六个月来，我曾在以下部门和岗位实习和学习，并一直成长：

（一） 客户服务部——基础客服岗（一周）

协助同事做好场内客户的保护工作：尽己所能解决客户所提出的请求，如交易软件问题、室内空调、报纸派发等；不懂或才能之外的记载下来，如饮水机、抽风机问题、客户申请座位等，向同事讨教；在实习停止时，将自己察看到的问题构成文档交给主管。

（二） 交易部——柜员（两周）

懂得交易部工作流程：

1）协同事做开户筹备工作，如发放资料、领导客户填写材料等；

2）客户资料归档和核查；

3）向同事求教和学习客户可能碰到的问题。

（三） 客户服务部——投资顾问团队

1、帮助共事做好短佩服务：按行业跟主题进行客户分组、每日编辑上市公司异动信息、编纂研讨所个股和行业研究讲演，负责逐日推举短信的追踪等；

2、接听客户电话，为场外客户提供服务和支持；

3、配售股、增发、可转债强迫收回权证到期等的短信和电话提示；

4、协助部分做好刊物质料的收集和编辑工作，为其余投资参谋做好支撑工作；

5、现场客户的领导和服务。

（四）XX届新员工培训（一周）

在为期一周的新员工培训中，我的播种和感触简言之有以下多少点：

1）了解公司总部各部门的构架和业务等基础概况，加深对券商认知，为公司近年的发展而深感自豪和骄傲；

2）在运动中，与同事树立友情，切实加强团队意识，明白对本身岗位的定位；

3）时光管理和情感治理等课程的学习将赞助自己有效实现今后工作中的'自我管理和束缚，有助于咱们顺利实现从学生向职场新人的角色变换。

通过六个月的学习和工作，在xx和同事们的热情辅助及关爱下，我受益匪浅：

在客服部基本客服岗的实习，我施展了自己擅长与人沟通的优点，在与客户的交换中，初步了解公司客户的类型和不同需要，使本人可能在日后的工作中及时甄别客户类型，并有针对性的供给服务；

通过在交易部的实习，我当真学习了公司各项根本业务的操作流程，提高了自己办理基本业务的纯熟水平，使自己可以及时正确的答复客户在办理基本业务中遇到的问题；

在投资顾问的学习和工作，明确了投资顾问的工作定位和发展方向，天天在按时实现日常工作的情形下，踊跃向部门经理和四周同事学习，使自己的专业素质和业务程度不断进步，争夺早日将自己的专业常识转化为专业能力，为投资顾问团队的胜利运作做出自己的奉献。

当然，我也存在不少不足之处：

1）与客户的沟通技能需要进一步的提高；

2）对行情走势的掌握、行情分析的深度和全面性仍有欠缺，特殊社会技巧剖析方面的专业能力有待提高。

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1、本协议若发生纠纷，由双方共同协商解决，或向甲方所在地法院提起讼诉。

2、本协议自双方按协议的第一条要求资金全额到帐之日起生效，壹式两份，甲乙双方各执一份，具同等法律效力。

3、协议期间内，如甲方需要更换账户，需提前5个工作日向乙方申请，更换账户所产生的费用及由此产生的价差损失由甲方单方面承担。

4、甲方收款账户：

账户名：________________________

开户行：________________________

帐号：__________________________

甲方签章：______________乙方签章：______________

电话：_____________________电话：_____________________

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甲方，

代理人，

地址，

联系电话，

乙方，

代理人，

地址，

联系电话，

一、股票账号

二、出资约定

三、操作约定

1、该账户内总资产亏损不超过____%，即账户总资产不低于______万元;

2、甲方无违约行为。

(三)为避免亏损造成的损失，出现以下情况，由乙方全权负责该账户的处置(包括但不限于买入或卖出股票、将证券账户内属于乙方的本金和约定的收益转入乙方账户，收回乙方的出资本金及收益等)。

1、该账户内总资产亏损超过____%，即账户总资产低于______万元;

2、乙方不按约定补齐亏损;

3、合作期满，在双方不再续约的情况下，乙方未按约定卖出股票。

四、风险管控

1、合作期内，双方设定的账户内资产止损点为____%，即该账户内资产累计亏____%，或者账户总资产低于______万元。

2、当该账户资产亏损达到或者超过止损点时，甲方须在当日补齐等额亏损资金。

3、当该账户资产亏损达到或者超过止损点时，乙方有权对该账户进行修改交易密码等操作，在甲方补齐等额的亏损资金后，乙方将密码告知甲方，甲方恢复本协议第三条约定的操作权限。

4、当该账户资产亏损达到或者超过止损点时，甲方未在规定期限内补足等额亏损资金的，视为甲方违约，乙方有权利用该账户的资产进行买卖，收回出资资金，以减少损失。

五、合作期限

双方约定，合作期限从______年__月__日至______年__月__日。

六、收益分配及结算

1、在合作期内，甲方享受股票投资收益与承担亏损风险。

2、乙方无权获得该账户股票投资收益，也不承担股票交易造成的损失，但甲方须每月按乙方实际出资额的____%即______元，向乙方支付管理费。

3、首期管理费在合同签订当日付清;以首期付款日为基准，以后满月前三天，甲方向乙方支付下月管理费。合作期满，如最后一期未满一月，则按整月计。

4、任何情况下，甲方收取的管理费均不再退还。

(二)结算

1、合作期满或提前终止协议的，需提前三个交易日，双方按本协议第三条约定的操作权限卖出股票，将资金转入本协议约定的银行账户______。

2、乙方在收回出资资金后，三个工作日将剩余款项或保证金退回甲方。如涉及任何一方违约，须向对方支付的违约金或其他未结清的费用，则在该款项内直接扣除。

3、如遇提前终止本协议的，甲方收取的管理费不再退还，双方按本款结算方式清算资产。

七、双方权利义务

(一)甲方权利与义务

1、甲方拥有该账户投资收益权;

2、甲方享有本协议约定的账户操作权限;

3、甲方承诺不经乙方书面同意，不转移股票账户内的资产;

4、甲方不得利用账户内资金进行诸如操纵股价等违法行为，因此造成的所有责任全部由甲方自行承担。

(二)乙方的权利与义务

1、合作期内，乙方拥有该股票账户出资资产的所有权;

2、乙方有权对账户内资金的变化及使用情况进行察看;

3、在亏损情况下，乙方有权督促甲方按约定补齐亏损金额;

4、在甲方违约的情况下，乙方有权对该账户进行密码修改、卖出股票并收回出资资金;

5、在甲方未违约的情况，乙方不得转移股票账户内的资产或对该资产设定质押;

6、在甲方未违约的情况下，乙方不得委托其他第三人对股票账户内的资产进行证券交易或进行其他实际处理;

7、乙方必须保证其资金来源合法，并承担因资金来源问题所带来的损失。

八、协议解除

协议有效期内，存在下列情况之一的，视为提前终止本协议，

1、乙方股票账户因为第三方原因无法进行实际操作，包括但不限于司法查封、行政冻结、强制平仓等情况;

2、双方同意，由于不可抗力之原因或因为国家及地方法律、法规、政策、司法解释等规范性文件的出台或变更导致本协议实际无法履行的，本协议自动提前终止;提前终止协议的，双按照本协议约定的结算规定进行结算，双方互相不承担违约责任。

第九条　其他按约定

(一)本协议一式两份，双方各执一份，法律效力相同。

若发生争议时，双方应严格按照本协议约定执行，并本着友好协商的精神进行协调，在不能协调解决的情况下，双方可通过合同签署地的人民法院仲裁并执行。

(二)双方对本协议约定的事项作出变更，或经双方协商一致变更出资金额的，双方应另行签订书面的补充协议，补充协议同样有效果。

甲方(盖章)，

代理人(签字)

签署时间，______年___月___日

签署地点，______

乙方(盖章)，

代理人(签字)

签署时间，______年___月___日

签署地点，______

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投资退出申请书

投资是一项重要且常见的经济活动，它涉及风险与回报之间的平衡。当投资者认为投资项目无法达到预期回报时，他们可能决定退出投资并寻找其他机会。为了提出退出请求，并确保其合法性和透明度，一份完整的投资退出申请书是必不可少的。

投资退出申请书应该从项目的背景和投资情况开始，以便评估退出的合理性。在这一部分，投资者可以详细描述他们最初的投资意图，包括投资金额、投资时间和预期回报等。投资者还应提供当前项目的相关信息，如项目进展状况、市场前景以及竞争对手的情况等。这些详细资料将有助于审核机构理解该项目的现状以及投资者的退出动机。

投资者应明确表达退出的原因和理由。这是一个至关重要的环节，因为退出的原因可以有很多种，例如项目进展不如预期、市场环境变化、出现不可预知的风险等。在这一部分，投资者需要提供相关的证据和数据来支持他们的观点。例如，他们可以引用市场调研报告、财务报表等来说明项目的不确定性和风险。同时，投资者还应提供清晰的目标和时间表，以便让审核机构了解他们的退出期望和预期。

在经过充分说明退出原因后，投资者需要提出具体的退出方案。这包括退出的方式、退出的时间和退出的条件等。对于退出方式，投资者可以选择出售股权、回购股份或与其他投资者达成协议等。对于退出时间，投资者需要说明退出的具体时间点，并解释为什么选择这个时间点。对于退出条件，投资者可以提出一些保护性条款，以确保自己的权益得到充分保护，如退出后的利润分配、债务清偿等。

投资者还应对退出后可能出现的风险和影响进行充分评估和解释。退出投资可能引起市场动荡和其他投资者的不满，因此投资者需要解释他们如何处理这些风险，并保证退出的顺利进行。这包括与其他投资者和项目方的沟通与协商，以及解决可能发生的纠纷和争议。

投资者应表达他们对审查机构的信心，并表示自己愿意积极配合和提供必要的信息和文件。这可以增加投资者的信誉度，并使他们的退出申请更受信任和认可。

一份完整的投资退出申请书对于投资者而言是非常重要的。通过详细描述投资背景、退出原因和退出方案，投资者可以提供充分的信息和证据，并增加其退出申请的合法性和透明度。投资者还需要对退出后可能出现的风险和影响进行评估和解释，以确保退出的顺利进行。最重要的是，投资者应表达他们对审查机构的信心，并表示愿意与其合作和配合。这将有助于促进审查机构对退出申请的审核和批准，使投资者能够顺利退出投资，并寻找新的机会。

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一、名词解释：

1、风险：个人和群体在未来获得收益和遇到损失的可能性以及对这种可能性的判断与认知。

2、股票：股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。

3、普通股：是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权，它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式，也是发行量最大，最为重要的股票。

4、优先股：相对于普通股而言的。主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优先于普通股。优先股收益不受公司经营业绩的影响。其主要特征有：享受固定收益、优先获得分配、优先获得公司剩余财产的清偿、无表决权。

5、债券：是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

6、基金：基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

7、证券投资基金：是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。

8、契约型基金：契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

9、公司型基金：公司型基金是按照公司法，以发行股份的方式募集资金而组成的公司形态的基金，认购基金股份的投资者即为公司股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

10、封闭型基金：封闭型基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

11、开放型基金：基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

12、基金管理人：是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。

13、基金托管人：又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

14、金融衍生工具：又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品。

15、期货：与现货相对。期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。

16、远期：远期是合约双方承诺在将来某一天以特定价格买进或卖出一定数量的标的物。

17、期权：又称为选择权，是在期货的基础上产生的一种衍生性金融工具。从其本质上讲，期权实质上是在金融领域中将权利和义务分开进行定价，使得权利的受让人在规定时间内对于是否进行交易，行使其权利，而义务方必须履行。在期权的交易时，购买期权的一方称作买方，而出售期权的一方则叫做卖方；买方即是权利的受让人，而卖方则是必须履行买方行使权利的义务人。

18、掉期：掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇，也就是说在同一笔交易中将一笔即期和一笔远期业务合在一起做，或者说在一笔业务中将借贷业务合在一起做。

二、简答题：

1、简述有价证券的种类和特征。

答：(1)种类：狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

①按证券发行主体不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。②按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非上市证券。③按募集方式分，分为公募证券和私募证券。

④按证券所代表的权利性质分，分为股票、债券和其他证券。(2)特征：收益性、流动性、风险性、期限性。

2、股票有哪几种主要类型？

(1)按股东享有权利的不同，分为普通股票和优先股票。(2)按是否记载股东姓名，分为记名股票和不记名股票。

(3)按是否在股票票面上标明金额，分为有面额股票和无面额股票。(4)按投资主体的性质股票可发分国国家股法人股和社会公众股。

3、简述普通股股票的基本特征和主要种类。(1)基本特征：

①持有普通股的股东有权获得股利，但必须是在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得。

②当公司因破产或结业而进行清算时，普通股东有权分得公司剩余资产，但普通股东必须在公司的债权人、优先股股东之后才能分得财产。③普通股东一般都拥有发言权和表决权，即有权就公司重大问题进行发言和投票表决。普通股东持有一股便有一股的投票权，持有两股者便有两股的投票权。任何普通股东都有资格参加公司最高级会议——每年一次的股东大会，但如果不愿参加，也可以委托代理人来行使其投票权。 ④普通股东一般具有优先认股权，即当公司增发新普通股时，现有股东有权优先(可能还以低价)购买新发行的股票，以保持其对企业所有权的原百分比不变，从而维持其在公司中的权益。(2)主要种类：

①按股票有无记名，可分为记名股和不记名股

②按股票是否标明金额，可分为面值股票和无面值股票

③按投资主体的不同，可分为国家股、法人股、个人股等等

④按发行对象和上市地区的不同，又可将股票分为A股、B股、H股和N股等等。

4、普通股股东享有哪些主要权利？

(1)参与公司经营的表决权。普通股股东一般有出席股东大会的权利，有表决权和选举权、被选举权，可以间接地参与公司的经营。

(2)参与股息红利的分配权。普通股的股利收益没有上下限，视公司经营状况好坏、利润大小而定，公司税后利润在按一定的比例提取了公积金并支付优先股股息后，再按股份比例分配给普通股股东。但如果公司亏损，则得不到股息。

(3)优先认购新股的权利。当公司资产增值，增发新股时，普通股股东有按其原有持股比例认购新股的优先权。

(4)请求召开临时股东大会的权利。

(5)公司破产后依法分配剩余财产的权利。不过这种权利要等债权人和优先股股东权利满足后才轮到普通股。

5、简述优先股股票的基本特征。

(1)优先股通常预先定明股息收益率。优先股的股息一般不会根据公司经营情况而增减，而且一般也不能参与公司的分红，但优先股可以先于普通股获得股息，对公司来说，由于股息固定，它不影响公司的利润分配。

(2)优先股的权利范围小。优先股股东一般没有选举权和被选举权，对股份公司的重大经营无投票权，但在某些情况下可以享有投票权。

(3)如果公司股东大会需要讨论与优先股有关的索偿权，即优先股的索偿权先于普通股，而次于债权人，优先股的优先权主要表现在两个方面：股息领取优先权、剩余资产分配优先权。

6、简述债券的种类。

(1)按发行主体分类，分为：政府债券、金融债券和公司债券。(2)按付息方式分类，分为：零息债券、附息债券和息票累积债券。(3)按债券形态分类，分为：实物债券、凭证式债券和记账式债券。

7、证券投资基金与股票、债券有哪些异同？(1)相同点：都是筹集资金的手段。(2)不同点：

①影响价格的主要因素不同。在宏观经济、政治环境大致相同的情况下，股票的价格主要受市场供求关系、上市公司经营状况等因素的影响；债券的价格主要受市场存款利率的影响。证券投资基金的价格主要受市场供求关系或基金资产净值的影响。其中，封闭式基金的价格主要受市场供求关系的影响；开放式基金的价格则主要取决于基金单位净值的大小。

②投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票的收益是不确定的；债券的收益是确定的；证券投资基金的虽然也不确定，但其特点决定了其收益要高于债券。另外，在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，股票投资的风险大于基金，基金投资的风险由大于债券。③投资回收期和方式不同。股票投资是无期限的，如要回收，只能在证券交易市场上按市场价格变现；债券投资有一定的期限，期满后可收回本息；投资基金中的封闭式基金，可以在市场上变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产；开放式基金没有存续期限，投资人可以随时向基金管理人要求赎回。

④反映的经济关系不同：股票反映所有权关系，债券反映债权债务关系，基金反映信托关系。

⑤筹集资金的投向不同：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

8、证券投资基金主要有哪几种类型？

(1)按基金的组织形式分，分为契约型基金和公司型基金。(2)按基金运作方式分，分为开放式基金和封闭式基金。(3)按投资标的分，分为股票基金，货币市场基金，债券基金，期权基金，认股权证基金，指数基金，期货基金。

(4)按投资目标分，分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。(5)按投资理念分，分为主动型基金和被动型基金。

(6)特殊类型的基金：ETF、LOF、保本基金、QDII基金、分级基金。

9、金融衍生工具可分为哪些种类？

(1)按基础工具种类划分:①股权式衍生工具、②货币衍生工具、③利率衍生工具、④信用衍生工具

(2)按风险—收益特性划分: ①分为对称型、②不对称型

(3)按交易方法与特点划分: ①金融远期合约、②金融期货、③金融期权、④金融互换、⑤结构化金融衍生工具

(4)按照产品形态和交易场所分为：①独立衍生工具、②嵌入式衍生工具、③交易所交易的衍生工具、④OTC交易的衍生工具

(5)按照基础工具种类分为：①股权类产品的衍生工具、②货币衍生工具、③利率衍生工具、④信用衍生工具、⑤其他衍生工具

10、金融衍生工具的主要功能有哪些？(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)投机功能。(4)套利功能。(5)另外加速了国际间资本流动和全球金融资本市场的形成，促进了当代世界经济的发展。

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